Jak działa My Budget Book

Pierwsze kroki

Przy pierwszym uruchomieniu aplikacja tworzy konto osobiste i proponuje krótkie wprowadzenie. Kolejne konta dodasz w Ustawienia → Funkcje → Konta. Jeśli lista jest jeszcze pusta, opcja „Dodaj domyślne” wypełnia ją gotowym zestawem — w przypadku kategorii na przykład dziewięcioma kategoriami głównymi z podkategoriami.

Nowy wydatek na iPhone i iPad zapisujesz okrągłym przyciskiem „+” w prawym dolnym rogu, a na Mac za pomocą ⌘N. Przychody i przelewy dodajesz z menu „…”; na iPadzie i Macu trzy przyciski znajdują się u góry paska bocznego.

Gdy po raz pierwszy otwierasz dany obszar, krótki samouczek z dymkami objaśnia najważniejsze elementy. „Zresetuj samouczek” w Ustawienia → Informacje wyświetla go ponownie. Tam też znajdziesz wprowadzenie, „Co nowego” i pomoc.

Aplikacja obsługuje dwanaście języków i używa języka urządzenia, a jeśli nie jest obsługiwany — angielskiego. W Ustawienia → Ogólne → Wygląd → Język możesz wybrać inny język. Wszystkie języki poza niemieckim i angielskim są tłumaczone maszynowo; chętnie przyjmujemy zgłoszenia błędów.

Zapisywanie wpisów

Trzy typy

Najpierw wybierasz, czy zapisujesz wydatek, przychód czy przelew; typu nie można zmienić w formularzu. Wymagane są tytuł, kwota większa od 0, data i konto. Przelew wymaga konta źródłowego i innego konta docelowego.

Kategoria, metoda płatności, osoba i grupa są opcjonalne. Przyciskiem „+” obok pola utworzysz nową pozycję bezpośrednio w tym miejscu. Od drugiej litery tytułu aplikacja podpowiada wcześniejsze tytuły i przejmuje ich kategorię oraz metodę płatności.

Kalkulator i kalendarz iPhone · iPad

Pole kwoty otwiera kalkulator z przyciskiem waluty do obsługi walut obcych (zob. Waluty obce). Datę wybierasz w osobnym kalendarzu miesięcznym. Na Macu kwota i data mają zwykłe pola tekstowe.

Oznaczenia: uzgodniony, oflagowany, istotny podatkowo

„Uzgodnione” oznacza wpisy porównane z wyciągiem bankowym. „Oflagowane” ustawia flagę; oflagowane wpisy są zebrane na liście obserwowanych w menu „…”, a przesunięcie w prawo także ustawia flagę. „Istotne podatkowo” (symbol kolumny) oznacza wpisy do zeznania podatkowego; w Ustawienia → Eksport znajdziesz opcję „Tylko wpisy istotne podatkowo” i paragony w pliku ZIP.

Edytowanie, usuwanie, kopiowanie

Stuknij wpis, aby go edytować. Przesunięcie w lewo usuwa go po potwierdzeniu; w przypadku przelewu znikają obie strony. Przytrzymanie lub kliknięcie prawym przyciskiem udostępnia opcje „Kopiuj”, „Zapisz jako szablon”, „Uzgodnij”, „Oznacz flagą”, „Usuń” i „Utwórz regułę z wpisu …”. Menu „…” (Mac: Plik) zawiera opcję „Edytuj ostatni wpis”.

Wpisy z przyszłą datą zawsze pojawiają się w zestawieniu. W widokach Stan i Przegląd są uwzględniane tylko po włączeniu opcji „Uwzględniaj przyszłe wpisy”.

Szybkie wprowadzanie

„Szybki wpis” w widoku Status: opisz wpis jednym zdaniem, np. „12.50 piekarnia wczoraj gotówka” lub „Pensja 2,450 konto bieżące”. Aplikacja rozpoznaje kwotę, tytuł, datę, przychód lub wydatek, a także metodę płatności, konto i kategorię na podstawie Twoich danych i otwiera wstępnie wypełniony formularz wpisu; do tego momentu nic nie jest zapisywane. Działa to we wszystkich dwunastu językach.

„Już zapisane?”

Jeśli zapisujesz nowy wydatek lub przychód, który najwyraźniej już istnieje, aplikacja zapyta o potwierdzenie. Dzieje się tak, gdy wpis cykliczny z tym samym kontem, kwotą i typem przypada w odstępie najwyżej trzech dni lub gdy tego samego dnia istnieje wpis o tym samym tytule i kwocie. „Zapisz mimo to” tworzy wpis, a „Anuluj” pozostawia Cię w formularzu. Aplikacja nie pyta podczas edycji, przy przelewach ani podczas importu.

Lokalizacja wpisu iPhone · iPad · opcjonalnie

Po włączeniu opcji „Zapisuj lokalizację” (domyślnie wyłączonej) aplikacja zapamiętuje przybliżoną lokalizację (z dokładnością do około 100 metrów) podczas zapisywania wpisu. Możesz ją usunąć z pojedynczego wpisu. „Mapa wydatków” w Raportach pokazuje na wszystkich urządzeniach miejsca wydawania pieniędzy.

Szybkie ścieżki

• Naciśnij i przytrzymaj ikonę aplikacji: Nowy wydatek, Nowy przychód, Skanuj paragon, Szukaj.
• Centrum sterowania, ekran blokady, przycisk czynności: sześć elementów sterujących (zobacz Widżety).
• Opcja „Nowy wydatek przy uruchomieniu”: aplikacja od razu otwiera formularz.
• Mac: element paska menu z opcjami „Nowy wydatek”, „Nowy przychód”, „Szybki wpis”.

Szablony

Szablony oszczędzają wpisywania przy często powtarzających się operacjach. Znajdziesz je w menu „…” pod „Szablony” lub w Ustawienia → Funkcje. Szablon przechowuje tytuł oraz opcjonalnie kwotę, konto, kryteria i notatkę.

W formularzu wpisu symbol po prawej stronie pola tytułu otwiera szablony. Przenoszone są tylko pola wypełnione w szablonie; typ i data pozostają bez zmian.

Nowe szablony możesz też tworzyć bezpośrednio z wpisu: przełącznikiem „Zapisz jako szablon” na końcu formularza lub przez naciśnięcie i przytrzymanie wpisu.

Wpisy cykliczne

Podczas dodawania włącz „Wpis cykliczny” i wybierz częstotliwość oraz datę zakończenia. Aplikacja od razu tworzy wszystkie wystąpienia jako osobne wpisy; na liście mają symbol powtarzania. Działa to także dla przelewów.

Gdy stukniesz wpis z serii, aplikacja pyta, co chcesz zmienić: tylko ten wpis, całą serię czy wszystko od wybranej daty. Przy wybraniu daty wcześniejsze wpisy pozostają bez zmian.

Przy usuwaniu wybierasz podobnie: tylko ten wpis, ten i wszystkie przyszłe lub całą serię.

Wszystkimi seriami zarządzasz w menu „…” w sekcji „Wpisy cykliczne” (iPad i Mac: pasek boczny). Możesz tam zakończyć serię w wybranym dniu, rozdzielić ją na pojedyncze wpisy, skopiować lub usunąć.

Reguły

Dzięki regułom aplikacja sama przypisuje wpisy, na przykład: tytuł zawiera „REWE” → kategoria Artykuły spożywcze. Tworzysz je w Ustawienia → Wpisy → Reguły (iPad i Mac: pasek boczny → Zarządzanie → Reguły).

Budowa reguły

Gdzie obowiązują reguły

• Podczas importu z banku lub innej aplikacji, reguły uzupełniają puste kryteria (można wyłączyć dla każdego importu).
• Podczas rejestrowania pojawia się sugestia, którą zatwierdzasz jednym stuknięciem.
• W istniejących wpisach możesz zastosować regułę do wcześniejszych wpisów; aplikacja najpierw pyta i podaje ich liczbę.

Istniejące wartości nigdy nie są nadpisywane, a przelewy nigdy nie są zmieniane. Kolejność reguł zmieniasz przez przeciąganie; formularz na bieżąco pokazuje komunikat „Pasuje do N wpisów”.

Szybciej na podstawie istniejącego wpisu: naciśnij i przytrzymaj lub kliknij prawym przyciskiem → „Utwórz regułę z wpisu…”. Formularz zostanie wstępnie uzupełniony tytułem, typem i kryteriami wpisu. Ta opcja pojawia się tylko wtedy, gdy żadna aktywna reguła jeszcze nie pasuje, i nigdy dla przelewów.

Umowy i subskrypcje

W „Umowy i subskrypcje” (Ustawienia → Wpisy, na iPadzie i Macu na pasku bocznym w sekcji „Rejestrowanie”) zarządzasz cyklicznymi wpisami, takimi jak czynsz, ubezpieczenie czy streaming, jako umowami. Każda umowa ma dostawcę, datę rozpoczęcia, minimalny okres obowiązywania, automatyczne przedłużenie, okres wypowiedzenia, przypomnienie (liczba dni wcześniej), numer klienta lub umowy, stronę internetową i notatkę.

U góry znajdziesz stałe koszty miesięczne i roczne w walucie aplikacji oraz ich udział w dochodach (średnia z trzech poprzednich miesięcy, wyróżniona od 50 %).

Umowy są sortowane według najbliższego terminu wypowiedzenia: pomarańczowe, gdy pozostało 30 dni lub mniej, czerwone od 14 dni. Przypomnienie przychodzi jako powiadomienie o 9:00, z ustawionym przez Ciebie wyprzedzeniem w dniach.

Gdy zmieniasz kwotę serii „od daty”, aplikacja zapamiętuje starą cenę i pokazuje wzrost procentowo. Dzięki temu widzisz, która subskrypcja podrożała.

Konta i kryteria

Kontami, kategoriami, metodami płatności, osobami i grupami zarządzasz w Ustawienia → Funkcje. Konto ma nazwę i saldo początkowe, które może być ujemne. Waluta konta jest ustalana na podstawie regionu systemowego w chwili jego tworzenia.

Samodzielnie ustalasz kolejność kont (iPhone/iPad: „Zmień kolejność”, a następnie przeciągnij; Mac: przeciągnij wiersz); obowiązuje ona we wszystkich listach wyboru, widżetach i na Apple Watch. Konto, którego już nie używasz, możesz zarchiwizować: znika z list wyboru dla nowych wpisów, ale jego wpisy i salda pozostają. Ostatniego konta nie można usunąć.

Kategorie mają dwa poziomy: kategorię główną i podkategorię. Wpisy możesz przypisywać do obu. Usunięcie kategorii głównej usuwa również jej podkategorie.

Jeśli usuniesz kryterium, wpisy pozostaną, ale stracą przypisanie. Potwierdzenie informuje, ilu wpisów to dotyczy. Jeśli usuniesz konto, po dwukrotnym potwierdzeniu zostaną usunięte także wszystkie jego wpisy.

Każdy element automatycznie otrzymuje pasujący symbol. Podczas edycji możesz wybrać inny; opcja „Automatycznie” przywraca propozycję.

Pięć sekcji

Stan

Stan pokazuje wybrany okres w skrócie: na górze sumę, poniżej przychody, stałe wydatki z wpisów cyklicznych i pozostałe wydatki, a następnie dostępny budżet jako pasek. Stuknij liczbę, aby zobaczyć powiązane wpisy. W bieżącym okresie „Wolne środki do …” pokazuje, ile prawdopodobnie zostanie na koniec i ile to daje dziennie; stuknięcie otwiera prognozę. Poniżej: „Szybki wpis” i najnowsze wpisy.

Na iPhone wybierasz jeden z pięciu widoków przyciskiem w prawym górnym rogu lub w Ustawienia → Ogólne → Wygląd → Widok stanu. iPad i Mac pokazują wszystkie kluczowe wskaźniki w jednym wierszu.

Przegląd

Przegląd pokazuje obok siebie 13 okresów z przychodami, wydatkami i saldem. Stuknięcie otwiera zestawienie danego okresu.

Wyciąg

Wyciąg pokazuje wszystkie wpisy z saldem narastającym, pogrupowane według dni lub jako ciągłą listę. Spinacz oznacza załączone dowody zakupu. Symbol kalendarza obok wyszukiwarki przełącza widok na kalendarz miesięczny z sumami dziennymi; kropka oznacza zaplanowane wpisy cykliczne, a stuknięcie dnia pokazuje jego wpisy.

Statystyki

Statystyki grupują przychody i wydatki według kategorii (bez hierarchii lub według kategorii głównej), konta, metody płatności, osoby lub grupy („Analizuj według”), oferując wykresy rozkładu, rankingu, przychodów i wydatków oraz krzywej salda. Każdy wykres pokazuje wydatki, przychody lub wszystko. Stuknij segment lub przesuń palcem po krzywej, aby zobaczyć poszczególne wartości; symbol udostępniania na karcie pozwala przekazać wykres jako obraz. „Porównanie” zestawia okres z poprzednim okresem lub poprzednim rokiem: dwa słupki na grupę i zmiana procentowa. Ranking i rozkład pokazują osiem największych grup.

Cele

Widok Cele pokazuje Twoje budżety i cele oszczędnościowe za pomocą pierścieni i kolorów sygnalizacji świetlnej (zobacz Budżety i cele oszczędnościowe).

Widok szczegółowy lub kompaktowy, pasek boczny

Przyciskiem u góry przełączasz każdy obszar między widokiem „Szczegółowy” i „Kompaktowy”. Na iPad i Mac pasek boczny prowadzi do pięciu obszarów, wpisów cyklicznych, szablonów, listy obserwowanych, wyszukiwania, umów, reguł, kont, kryteriów i raportów. Nowe wpisy tworzysz tam za pomocą trzech przycisków na samej górze; polecenia otwierające okno kończą się „…”. Nowe budżety i cele oszczędnościowe tworzysz w „Cele” za pomocą „+” w prawym górnym rogu; przelicznik walut i pomoc otwierasz ikonami na dole obok „Ustawienia”.

Wybór okresu i konta

Wybrany okres znajduje się u góry. Przeglądasz go strzałkami; stuknięcie otwiera wybór miesiąca, kwartału, półrocza lub roku. Okres obowiązuje we wszystkich sekcjach. Dzień rozpoczęcia okresu (od 1 do 28) i pierwszy dzień tygodnia ustawisz w Ustawieniach.

Tygodnie ani niestandardowe okresy nie są dostępne jako okres; dla dowolnego zakresu dat użyj wyszukiwania szczegółowego z datą od i do.

Poniżej kapsułka pokazuje wybrane konto i jego saldo (na Mac na dolnym pasku). Stuknięcie otwiera wybór konta z kartą „Opcje”. Pozycja „Wszystkie konta” pojawia się przy co najmniej dwóch kontach; salda są wtedy przeliczane na walutę aplikacji.

Opcje

Budżety i cele oszczędnościowe

Budżet ogranicza wydatki, a cel oszczędnościowy śledzi odkładane kwoty. Oba tworzysz w menu „…” (iPad/Mac: „+” w sekcji „Cele”) i zarządzasz nimi w Ustawienia → Funkcje → Cele.

Każdy cel wymaga nazwy, kwoty, daty rozpoczęcia i co najmniej jednego kryterium: konta, kategorii, metody płatności, osoby lub grupy. Przy kilku kryteriach wszystkie muszą być spełnione. Cel może być jednorazowy lub cykliczny, z opcjonalnym przenoszeniem pozostałej kwoty: w budżecie przenoszona jest ona ze swoim znakiem, a w celu oszczędnościowym tylko brakująca kwota. Dla każdego budżetu decydujesz, czy uwzględniać przychody, wydatki i przelewy oraz czy uwzględniać tylko uzgodnione wpisy. Cel można dezaktywować zamiast usuwać.

Budżety stają się pomarańczowe od 80 %, a czerwone powyżej 100 %; cele oszczędnościowe są pomarańczowe poniżej 100 %, a zielone od 100 %. Jeśli chcesz, aplikacja powiadomi Cię przy wykorzystaniu budżetu w 80 % i 100 %, a dla celów oszczędnościowych po osiągnięciu 25, 50, 75 i 100 % (opcja „Ostrzeżenia budżetowe”). Po osiągnięciu celu oszczędnościowego pierścień jednorazowo wyświetli krótką animację świętowania.

W Opcje → Przypomnienia możesz też ustawić codzienne przypomnienie o dodawaniu wpisów, przypomnienie dzień przed wpisem cyklicznym oraz na koniec miesiąca o uzgodnieniu sald, o wybranej godzinie.

Raporty, zamknięcie miesiąca, podsumowanie roku

W „Raporty” w menu „…” (iPad/Mac: pasek boczny) znajdziesz jedenaście gotowych analiz: Raport finansowy, Porównanie finansowe, Najwyższe przychody, Najwyższe wydatki, Najwyższe wydatki zmienne, Najwyższe wydatki stałe, Najdroższe dni, Najczęstsze kategorie, Najczęstsze metody płatności, Najczęstsze osoby, Najczęstsze grupy. W raportach „Najczęstsze” można wybrać przychody, wydatki ogółem, wydatki stałe lub wydatki. Każdy wiersz otwiera powiązane z nim wpisy. Każdy raport można wyeksportować w pięciu formatach i wydrukować.

Zamknięcie miesiąca i podsumowanie roku „Twój rok” pokazują 10 najważniejszych kategorii osobno dla wydatków i przychodów, stopę oszczędności, najdroższy i najoszczędniejszy miesiąc, porównanie z poprzednim rokiem lub miesiącem, przekroczone budżety i nieuzgodnione wpisy. Oba podsumowania można przeglądać, udostępniać jako obraz i wyświetlać z ukrytymi kwotami. W styczniu i przez pierwsze siedem dni miesiąca Status proponuje je automatycznie.

Do tego mapa wydatków, gdy tylko włączysz „Zapisuj lokalizację”.

Prognoza i „co, jeśli”

„Do dyspozycji do …” w widoku Status pokazuje, ile prawdopodobnie pozostanie na koniec okresu i ile to daje dziennie. Stuknięcie otwiera prognozę: 30 dni rzeczywistej historii i przewidywania do końca okresu lub na 3, 6 albo 12 miesięcy. Pokazuje najniższy punkt i ostrzega „Saldo ujemne dnia …”. Opcjonalnie szacuje wydatki zmienne na podstawie Twojej historii.

W „Co jeśli” możesz wstrzymać wpisy cykliczne, przyjąć inną kwotę i dodać hipotetyczne wydatki. Nic nie jest zapisywane. Podstawą są wyłącznie Twoje zapisane wpisy i serie.

Wyszukiwanie i filtrowanie

Filtr (lejek u góry) ukrywa wpisy według kategorii, metody płatności, osoby, grupy lub typu i działa we wszystkich sekcjach. Wypełniony lejek oznacza aktywny filtr. Dostępna jest też opcja „Tylko do rozliczenia podatkowego”.

Wyszukiwanie szczegółowe (menu „…” lub ⌘F) znajduje wpisy ze wszystkich okresów i kont według tytułu, notatki, kwoty, daty, kryteriów i innych pól. Dla każdego pola wybierasz sposób porównania, np. „zawiera” lub „większe niż”. Na iPadzie i Macu wyszukiwanie ma osobną stronę na pasku bocznym: u góry wpisujesz słowo kluczowe, „Kryteria” rozwijają pozostałe pola, a wyniki pojawiają się poniżej.

W „Znajdź i zamień” zaznaczasz wyniki i jednocześnie przypisujesz im inną kategorię, metodę płatności, osobę lub grupę albo je usuwasz. Po zamianie aplikacja ponownie wyszukuje, aby lista wyników odpowiadała zmienionym wartościom.

Paragony i skanowanie paragonów

W formularzu wpisu, w sekcji „Paragony i załączniki”, dodajesz zdjęcia, pliki (obrazy lub PDF), a na iPhone i iPad także zeskanowane dokumenty, szkice lub podpisy.

W widoku paragonu możesz go powiększać, zmieniać nazwę, obracać, wyświetlać rozpoznany tekst i udostępniać. Zostaje zapisany dopiero po zapisaniu wpisu. W Ustawienia → Funkcje → Dowody zakupu ustawiasz rozdzielczość, jakość i skalę szarości skanów oraz widzisz zajęte miejsce. Paragony są synchronizowane przez iCloud.

Skan paragonu uzupełnia wpis

Jeśli zeskanujesz lub sfotografujesz paragon dla nowego wpisu, aplikacja odczyta kwotę, datę, sprzedawcę i metodę płatności oraz uzupełni puste pola – wszystko na urządzeniu. Niepewne wartości są oznaczone jako „szacowane”; sprawdź je przed zapisaniem. Najszybciej zrobisz to za pomocą „Skanuj paragon” po przytrzymaniu ikony aplikacji lub w centrum sterowania.

Paragony są odczytywane w języku aplikacji oraz po niemiecku i angielsku; w przypadku japońskiego, koreańskiego i chińskiego – w języku aplikacji i po angielsku.

Waluty obce i przelicznik walut

Stuknij przycisk waluty w kalkulatorze i wybierz walutę. Zapisywana jest przeliczona kwota, a oryginalna kwota pojawia się poniżej drobnym drukiem. Przelewy między kontami w różnych walutach są przeliczane automatycznie.

Aplikacja pobiera kursy online najwyżej raz dziennie (kursy referencyjne Europejskiego Banku Centralnego); na potrzeby pierwszego uruchomienia bez internetu zawiera zestaw kursów. W Ustawienia → Funkcje → Kursy walut zarządzasz parami walutowymi (tworzenie, ponowne wczytywanie, usuwanie). Przelicznik walut otwierasz z menu „…”, a na iPad i Mac za pomocą symbolu u dołu paska bocznego; na Mac także za pomocą ⌥⌘R jako osobne okno. Ręczne wprowadzanie kursu nie jest dostępne.

Menu „…” na iPhone zawiera też prosty kalkulator.

Blokada aplikacji i ekran prywatności

W Ustawienia → Bezpieczeństwo chronisz aplikację kodem liczącym od 4 do 6 cyfr, opcjonalnie także za pomocą Face ID lub Touch ID. Decydujesz, kiedy aplikacja blokuje się automatycznie: natychmiast po jej opuszczeniu lub po 10–240 sekundach (iPhone/iPad), a także po 1–60 minutach bezczynności. Kod obowiązuje tylko na tym urządzeniu i nie jest synchronizowany. Ekran blokady sam niczego nie uruchamia: stuknij „Odblokuj przez Face ID” lub „Odblokuj kodem”.

Na iPhone i iPad krótkie przytrzymanie przycisku kłódki nad „+” natychmiast blokuje aplikację. W przełączniku aplikacji jej zawartość jest ukryta. Po pięciu nieudanych próbach aplikacja czeka 30 sekund, a następnie czas oczekiwania podwaja się aż do maksymalnie jednej godziny. Po zmianie danych biometrycznych na urządzeniu wymagane jest jednorazowe podanie kodu.

Tryb incognito (w opcjach) zastępuje wszystkie kwoty znakami „***”, także w widżetach i przypomnieniach. Przydatne, gdy ktoś patrzy. Eksporty nadal zawierają rzeczywiste kwoty. Przy ustawionej blokadzie Siri nie wypowiada kwot, a Spotlight nie pokazuje elementów aplikacji.

iCloud

Synchronizacja iCloud jest początkowo wyłączona. Włączysz ją w Ustawienia → iCloud; zaczyna działać po ponownym uruchomieniu aplikacji. Wtedy widzisz te same dane na iPhonie, iPadzie i Macu z tym samym kontem Apple. Apple Watch pobiera dane bezpośrednio z iPhone'a.

Paragony również są synchronizowane. Jeśli dwa urządzenia zmienią ten sam wpis, obowiązuje zmiana zapisana jako ostatnia. Dane znajdują się w Twoim prywatnym iCloud, a nie na serwerach firm trzecich. Nie ma wspólnej książki budżetowej z innymi osobami.

W Ustawienia → iCloud widzisz, czy synchronizacja faktycznie działa: kiedy odbyła się ostatnio i czy występuje problem, np. brak zalogowanego konta iCloud, pełna pamięć iCloud lub brak połączenia z internetem. W razie problemu pasek boczny na iPad i Mac pokazuje symbol ostrzeżenia. Dane na urządzeniu w każdym przypadku pozostają nienaruszone i dostępne do użytku.

Kopia zapasowa, import i eksport

Kopia zapasowa

W Ustawienia → Dane tworzysz kopię zapasową zaszyfrowaną hasłem (co najmniej 8 znaków) i możesz ją później przywrócić; po dwukrotnym potwierdzeniu zastąpi ona wszystkie dane. Przechowuj hasło w bezpiecznym miejscu: bez niego nie można otworzyć kopii zapasowej.

Automatyczna kopia zapasowa (domyślnie wyłączona) tworzy kopię w pamięci aplikacji najwyżej raz dziennie przy jej otwieraniu i zachowuje 3, 5, 10 lub 20 wersji. Zostaje utracona po usunięciu aplikacji i nie jest kopiowana do iCloud Drive. Na wypadek utraty urządzenia co jakiś czas zapisuj kopię w innym miejscu. Blokada aplikacji nie jest częścią kopii zapasowej.

Usuwanie, resetowanie, dane przykładowe

Także w Ustawienia → Dane: „Usuń wszystkie transakcje” usuwa wszystkie transakcje i transakcje cykliczne po dwóch potwierdzeniach; konta i kryteria pozostają. „Zresetuj aplikację” usuwa wszystkie dane i ustawienia po dwóch potwierdzeniach, wyłącza blokadę aplikacji i iCloud oraz uruchamia konfigurację początkową. „Utwórz przykładowe dane” zastępuje wszystkie dane przykładowym gospodarstwem domowym do wypróbowania aplikacji. Jeśli iCloud był włączony przy uruchomieniu aplikacji, obie opcje jedynie wyłączają iCloud i proszą o ponowne uruchomienie, więc usunięcie nigdy nie obejmuje pozostałych urządzeń. Najpierw utwórz kopię zapasową, jeśli nadal potrzebujesz swoich danych.

Import

„Import” odczytuje wyciągi z banku lub innej aplikacji: CSV (także TXT i TSV), QIF, OFX/QFX i CAMT.053 (oraz camt.052 i camt.054). 59 wbudowanych profili automatycznie rozpoznaje znane formaty, w tym DKB, Sparkasse, ING, comdirect, Commerzbank, Deutsche Bank, Postbank, N26, Volksbank/Raiffeisen, UniCredit, PayPal, Amex, George/Erste, Raiffeisen ELBA, UBS, Credit Suisse, banków kantonalnych, ABN AMRO, ING NL, Rabobank, ASN, Millennium, Swedbank, BCEE oraz aplikacji MoneyMoney, Finanzguru, Outbank, YNAB, StarMoney, MoneyWiz, ALF-BanCo, Financisto, MoneyBook, MoneyCoach, MoneyControl, Pocket Expense, Meine Ausgaben i eksporty CSV ze starej aplikacji „Mein Haushaltsbuch”. W przypadku nieznanych plików CSV przypisujesz kolumny.

Przed importem zobaczysz podgląd z kontrolą duplikatów; w przypadku CAMT odznaczone są tylko transakcje oczekujące. Reguły uzupełniają puste kryteria. Import sugeruje kategorie: transakcje bez kategorii otrzymują tę, której zwykle używasz dla danego sprzedawcy. Sprawdź sugestie lub wyłącz je wszystkie w podglądzie. Import można cofnąć. Sekcja „Przechodzisz z innej aplikacji?” wyjaśnia, jak wyeksportować z niej dane.

Możesz też otworzyć plik bezpośrednio: na Mac przez Plik → Importuj wyciąg… (⌘⇧I), przeciągając go do okna lub, w przypadku CSV, klikając dwukrotnie w Finderze; na iPhonie i iPadzie pliki CSV otworzysz przez „Otwórz w” w aplikacji Mail lub „Pliki”, a na iPadzie także przeciągając je do okna.

Eksport

Możesz eksportować do CSV, tekstu, PDF, HTML lub Markdown z zestawienia, statystyk i raportów przez menu „…” lub w Ustawienia → Eksport. W sekcji „Dla innych aplikacji” znajdziesz też QIF (Quicken, MoneyMoney, Banking4 …) i CSV w formacie importu YNAB, a także „Tylko wpisy istotne podatkowo” oraz wszystkie dowody zakupu jako ZIP. Następnie udostępnij, zapisz lub wydrukuj (Mac: ⌘P).

Apple Watch, widżety, narzędzia sterujące i Siri

Apple Watch

Na Apple Watch widzisz salda, ostatnich 20 wpisów, miesiąc oraz budżety i cele oszczędnościowe. Przyciskiem „+” szybko dodasz wydatek lub przychód (bez przelewów); ulubiona pozycja z kwotą zapisuje wpis od razu, podobnie jak „Powiel ostatni wpis”. Gdy iPhone nie ma w pobliżu, wpis czeka w kolejce do przywrócenia połączenia. Zegarek nie ma własnej bazy danych; otrzymuje aktualny obraz danych z iPhone. Osobny tryb prywatności ukrywa kwoty.

Komplikacje salda, budżetu (najpilniejszego) i celu oszczędnościowego są dostępne we wszystkich kształtach (okrągłe, prostokątne, narożne, wierszowe) oraz w stosie inteligentnym.

Widżety iPhone · Mac

Elementy sterujące iPhone

W centrum sterowania, na ekranie blokady i pod przyciskiem czynności możesz umieścić sześć przycisków: Nowy wydatek, Nowy przychód, Nowy przelew, Szybki wpis, Skanuj paragon i Zapisz z szablonu (konfigurowalny, zapisuje natychmiast). Aby je dodać: edytuj centrum sterowania, wybierz „Dodaj narzędzie” i wyszukaj My Budget Book.

Siri, Skróty, Spotlight

Za pomocą Siri i aplikacji Skróty tworzysz nowy wpis, pytasz o saldo, budżet lub wydatki w danym miesiącu („Ile wydano w tym miesiącu w My Budget Book”) i możesz bezpośrednio podać nazwę konta lub budżetu. Odpowiedzi otrzymujesz bez otwierania aplikacji. W wyszukiwaniu Spotlight znajdziesz konta, budżety i cele oszczędnościowe po nazwie; Spotlight nigdy nie pokazuje kwot. Po ustawieniu blokady aplikacji Siri nie podaje kwot, a Spotlight nie pokazuje żadnych elementów aplikacji.

Wygląd i schematy kolorów

W Ustawienia → Ogólne → Wygląd wybierasz tryb jasny, ciemny lub systemowy oraz jeden z dwunastu schematów kolorów: Systemowy, Koralowy, Turkusowy, Nowoczesny, Wysoki kontrast, Papier, Las, Zachód słońca, Lawenda, Północ, Jagoda i Grafit. Domyślny schemat na iPhone i iPad to Koralowy, a na Mac — Nowoczesny. Na Mac schemat zmienia tylko kolor akcentu; tła i tekst zachowują wygląd systemowy. Ustawienia obowiązują osobno na każdym urządzeniu.

Aplikacja respektuje ustawienia dostępności „Ogranicz ruch”, „Zmniejsz przezroczystość” i „Zwiększ kontrast” oraz korzysta ze stylistyki Liquid Glass z iOS 26.

Przejście ze starej aplikacji

Jeśli korzystano z wcześniejszej wersji „Mein Haushaltsbuch” / „My Budget Book”, aplikacja przy pierwszym uruchomieniu zaproponuje przeniesienie danych. Później można to zrobić w Ustawienia → Dane → „Importuj starą bazę danych”; zastępuje to bieżące dane. Na Macu otwierasz stary plik bazy danych przez Plik → Importuj… lub przeciągnij go do okna.

Migracja przebiega w jednym oknie w trzech krokach: objaśnienie i wybór pliku, a następnie dwa potwierdzenia bezpieczeństwa; dopiero drugie uruchamia ją przyciskiem „Migruj”. Postęp i wynik pojawiają się w tym samym oknie.

Aplikacja najpierw tworzy kopię bezpieczeństwa. Po migracji raport pokazuje, co przeniesiono; pozostaje dostępny w Ustawienia → Import i eksport → Ostatni raport migracji. Ochronę hasłem i automatyczne kopie zapasowe konfigurujesz ponownie. W sekcji „Pliki starej aplikacji” możesz przeglądać i usuwać pozostałości po starej aplikacji.

Wszystkie szczegóły, lista kontrolna i znane braki znajdują się na strona aktualizacji.

Mac i skróty klawiszowe

Na Mac i iPad przełączasz obszary na pasku bocznym.

Tylko na Mac symbol € na pasku menu pokazuje dzisiejsze saldo i „Do dyspozycji do …” oraz udostępnia „Nowy wydatek”, „Nowy przychód” i „Szybki wpis”; ukryjesz go przez Widok → Saldo na pasku menu. Tabelę wpisów można sortować, a stopka salda pokazuje bieżący stan. Na Macu niedostępne są: przycisk blokady, kalkulator w polu kwoty, narzędzia sterujące, widżety ekranu blokady i zapisywanie lokalizacji.