Hướng dẫn · Phiên bản 7Không có chương nào chứa thuật ngữ này.
Bắt đầu
Trong lần khởi chạy đầu tiên, ứng dụng sẽ tạo một tài khoản séc và đưa ra phần giới thiệu ngắn gọn. Bạn thêm nhiều tài khoản dưới Cài đặt → Tính năng → Tài khoản. Nếu danh sách vẫn trống, thì “Thêm mặc định” sẽ điền vào danh sách đó bằng một tập hợp đã chuẩn bị sẵn, ví dụ như chín danh mục chính với các danh mục phụ.
Bạn ghi lại một khoản chi phí mới trên iPhone và iPad bằng dấu “+” tròn ở dưới cùng bên phải, trên máy Mac có ⌘N. Thu nhập và chuyển khoản bắt đầu từ menu “…”; trên iPad và Mac, ba nút nằm ở đầu thanh bên.
Khi bạn mở từng khu vực lần đầu tiên, một chuyến tham quan có hướng dẫn ngắn kèm theo chú thích sẽ giải thích các yếu tố quan trọng nhất. “Đặt lại chuyến tham quan có hướng dẫn” bên dưới Cài đặt → Thông tin cho thấy nó một lần nữa Đó cũng là nơi bạn tìm thấy phần giới thiệu, “Có gì mới” và trợ giúp.
Ứng dụng nói được 12 ngôn ngữ và tuân theo ngôn ngữ thiết bị của bạn, nếu không thì là tiếng Anh. Dưới Cài đặt → Cài đặt chung → Giao diện → Ngôn ngữ bạn có thể chọn một cái khác Tất cả các ngôn ngữ ngoại trừ tiếng Đức và tiếng Anh đều được dịch bằng máy; báo cáo lỗi đều được chào đón.
Ghi lại các mục
Ba loại
Bạn chọn trước việc ghi lại chi phí, thu nhập hay chuyển khoản; loại không thể thay đổi trong biểu mẫu. Yêu cầu là tiêu đề, số tiền trên 0, ngày tháng và tài khoản. Việc chuyển tiền cần một tài khoản nguồn và một tài khoản đích khác.
Danh mục, phương thức thanh toán, người và nhóm là tùy chọn. Với dấu “+” bên cạnh một trường, bạn sẽ tạo một mục mới ngay tại đó. Từ chữ cái thứ hai của tiêu đề, ứng dụng sẽ gợi ý các tiêu đề trước đó và tiếp quản danh mục cũng như phương thức thanh toán của chúng.
Máy tính và lịch iPhone · iPad
Trường số tiền mở ra một máy tính, bao gồm khóa tiền tệ cho ngoại tệ (xem Ngoại tệ). Bạn chọn ngày trong lịch tháng dành riêng. Trên máy Mac, số tiền và ngày tháng là các trường nhập thông thường.
Dấu hiệu: đối chiếu, gắn cờ, liên quan đến thuế
“Đối chiếu” đánh dấu các mục bạn đã so sánh với bảng sao kê ngân hàng của mình. “Được gắn cờ” đặt cờ; các mục được gắn cờ sẽ được thu thập trong danh sách theo dõi trong menu “…”, đồng thời vuốt sang phải các cờ. “Có liên quan đến thuế” (ký hiệu cột) đánh dấu các mục cho tờ khai thuế của bạn; dưới Cài đặt → Xuất bạn tìm thấy "Chỉ các mục liên quan đến thuế" và các biên lai ở dạng ZIP.
Chỉnh sửa, xóa, sao chép
Nhấn vào một mục để chỉnh sửa nó. Vuốt sang trái sẽ xóa nó sau khi xác nhận; để chuyển nhượng cả hai bên đều biến mất. Nhấn và giữ hoặc nhấp chuột phải vào các ưu đãi “Sao chép”, “Lưu dưới dạng mẫu”, “Đối chiếu”, “Gắn cờ”, “Xóa” và “Tạo quy tắc khỏi mục nhập…”. Menu “…” (Mac: File) có “Chỉnh sửa mục cuối cùng”.
Các mục ghi ngày trong tương lai luôn xuất hiện trong báo cáo. Trong Trạng thái và Tổng quan, chúng chỉ được tính khi tùy chọn “Bao gồm các mục trong tương lai” được bật.
Nhập nhanh
“Nhập nhanh” trong Trạng thái: mô tả mục nhập trong một câu, ví dụ “12,50 tiền mặt tiệm bánh ngày hôm qua” hoặc “Kiểm tra mức lương 2.450”. Ứng dụng nhận dạng số tiền, chức danh, ngày tháng, thu nhập hoặc chi phí cũng như phương thức thanh toán, tài khoản và danh mục từ dữ liệu của bạn và mở biểu mẫu nhập liệu được điền sẵn; không có gì được cứu cho đến lúc đó. Điều này hoạt động trong tất cả mười hai ngôn ngữ.
“Đã ghi âm rồi à?”
Nếu bạn tiết kiệm một khoản chi phí hoặc thu nhập mới dường như đã tồn tại, ứng dụng sẽ yêu cầu bạn. Điều đó xảy ra khi một mục nhập định kỳ có cùng tài khoản, số tiền và loại sẽ cách đây tối đa ba ngày hoặc một mục nhập có cùng tiêu đề và số tiền tồn tại trong cùng một ngày. “Vẫn lưu” sẽ tạo mục nhập, “Hủy” sẽ giữ nguyên biểu mẫu của bạn. Ứng dụng không hỏi khi chỉnh sửa, chuyển hoặc nhập.
Vị trí vào iPhone · iPad · tùy chọn
Với tùy chọn “Lưu vị trí” (tắt theo mặc định), ứng dụng sẽ ghi nhớ vị trí gần đúng (khoảng 100 mét) khi ghi. Bạn có thể loại bỏ nó cho mỗi mục. “Bản đồ chi phí” trong Báo cáo hiển thị trên tất cả các thiết bị mà bạn đã tiêu tiền.
Đường dẫn nhanh
- Nhấn và giữ biểu tượng ứng dụng: Chi phí mới, Thu nhập mới, Quét biên lai, Tìm kiếm.
- Trung tâm điều khiển, Màn hình khóa, Nút hành động: sáu nút điều khiển (xem Widget).
- Tùy chọn “Chi phí mới khi ra mắt”: ứng dụng sẽ mở biểu mẫu ngay lập tức.
- Mac: mục thanh menu với “Chi phí mới”, “Thu nhập mới”, “Nhập nhanh”.
Mẫu
Mẫu lưu cách gõ cho các mục xuất hiện thường xuyên. Bạn tìm thấy chúng trong menu “…” bên dưới “Mẫu” hoặc bên dưới Cài đặt → Tính năng. Mẫu lưu trữ tiêu đề và số tiền, tài khoản, tiêu chí và ghi chú tùy chọn.
Trong biểu mẫu nhập, biểu tượng ở bên phải trường tiêu đề sẽ mở ra các mẫu. Chỉ những trường được điền trong mẫu mới được tiếp quản; loại và ngày lưu trú.
Các mẫu mới cũng xuất hiện trực tiếp từ một mục nhập: bằng nút chuyển “Lưu dưới dạng mẫu” ở cuối biểu mẫu hoặc bằng cách nhấn và giữ một mục nhập.
Mục nhập định kỳ
Bật “Mục nhập định kỳ” khi ghi và chọn khoảng thời gian cũng như ngày kết thúc. Ứng dụng tạo ra tất cả các lần xuất hiện ngay lập tức dưới dạng các mục riêng lẻ; chúng mang biểu tượng lặp lại trong danh sách. Điều này cũng có tác dụng đối với việc chuyển tiền.
Khi bạn nhấn vào một mục của một bộ, ứng dụng sẽ hỏi bạn muốn thay đổi điều gì: chỉ mục này, toàn bộ bộ hoặc mọi thứ kể từ ngày hết hạn. Các mục trước đó không thay đổi với ngày giới hạn.
Khi xóa bạn chọn tương tự: chỉ cái này, cái này và tất cả cái sau, hoặc cả bộ.
Bạn quản lý tất cả các chuỗi trong menu “…” trong “Mục nhập định kỳ” (iPad và Mac: thanh bên). Ở đó bạn có thể kết thúc một chuỗi trong một ngày, chia nó thành các mục riêng lẻ, sao chép hoặc xóa nó.
Quy tắc
Với các quy tắc, ứng dụng sẽ tự gán các mục nhập, ví dụ: tiêu đề chứa “REWE” → danh mục Cửa hàng tạp hóa. Bạn tạo chúng dưới Cài đặt → Mục nhập → Quy tắc (iPad và Mac: thanh bên → Quản lý → Quy tắc).
Giải phẫu của một quy tắc
| Phần | Tùy chọn |
|---|---|
| Cánh đồng | tiêu đề, ghi chú hoặc người được trả tiền |
| So sánh | chứa, bắt đầu bằng, chính xác là; trong phần “Nâng cao” cũng có biểu thức chính quy |
| Sự hạn chế | chỉ thu nhập hoặc chỉ chi phí, tùy chọn một phạm vi số tiền |
| Sau đó đặt | danh mục, phương thức thanh toán, người và/hoặc nhóm |
Nơi áp dụng quy tắc
- Khi nhập khẩu từ ngân hàng hoặc ứng dụng khác, các quy tắc sẽ điền vào tiêu chí trống (có thể tắt sau mỗi lần nhập).
- Trong khi ghi âm một đề xuất xuất hiện mà bạn chấp nhận chỉ bằng một cú chạm.
- Trên các mục hiện có bạn có thể áp dụng quy tắc sau đó; ứng dụng sẽ hỏi trước và cho bạn biết có bao nhiêu.
Các giá trị hiện tại không bao giờ bị ghi đè; chuyển khoản không bao giờ thay đổi. Bạn sắp xếp lại các quy tắc bằng cách kéo; biểu mẫu hiển thị trực tiếp “Kết hợp N mục nhập”.
Nhanh hơn từ mục nhập hiện có: nhấn và giữ hoặc nhấp chuột phải → “Tạo quy tắc từ mục nhập…”. Sau đó, biểu mẫu sẽ được điền sẵn tiêu đề, loại và tiêu chí của mục nhập. Mục này chỉ xuất hiện khi chưa có quy tắc hoạt động nào phù hợp và không bao giờ xuất hiện khi chuyển khoản.
Hợp đồng & đăng ký
Trong phần “Hợp đồng và đăng ký” (Cài đặt → Mục nhập, trên iPad và Mac trong thanh bên dưới “Bản ghi”), bạn quản lý các mục nhập định kỳ như tiền thuê nhà, bảo hiểm hoặc phát trực tuyến dưới dạng hợp đồng. Mỗi hợp đồng đều có nhà cung cấp, thời điểm bắt đầu, thời hạn tối thiểu, tự động gia hạn, thời gian thông báo, lời nhắc (ngày tới), số khách hàng hoặc hợp đồng, trang web và ghi chú.
Ở trên cùng là chi phí cố định mỗi tháng và năm tính theo đơn vị tiền tệ của ứng dụng và phần thu nhập của chúng trong thu nhập của bạn (trung bình của ba tháng trước, được đánh dấu là 50%).
Hợp đồng được sắp xếp theo thời hạn thông báo tiếp theo: màu cam khi kết thúc sau 30 ngày hoặc ít hơn, màu đỏ từ 14 ngày. Lời nhắc sẽ xuất hiện dưới dạng thông báo vào lúc 9 giờ sáng, bao nhiêu ngày tới tùy theo bạn đặt.
Khi bạn thay đổi số tiền của một chuỗi “kể từ một ngày”, ứng dụng sẽ ghi nhớ giá cũ và hiển thị mức tăng theo phần trăm. Vì vậy, bạn thấy đăng ký nào đắt hơn.
Tài khoản và tiêu chí
Bạn quản lý tài khoản, danh mục, phương thức thanh toán, người và nhóm theo Cài đặt → Tính năng. Tài khoản có tên và số dư đầu kỳ, có thể âm. Đơn vị tiền tệ của tài khoản được lấy từ khu vực hệ thống khi nó được tạo.
Bạn tự quyết định thứ tự các tài khoản (iPhone/iPad: “Thay đổi thứ tự”, sau đó kéo; Mac: kéo hàng); nó áp dụng cho tất cả các bộ chọn, vật dụng và Đồng hồ. Bạn có thể lưu trữ tài khoản mà bạn không còn sử dụng nữa: tài khoản đó sẽ biến mất khỏi bộ chọn các mục nhập mới, các mục nhập và số dư của tài khoản đó vẫn được giữ nguyên. Tài khoản cuối cùng không thể bị xóa.
Danh mục có hai cấp độ: danh mục chính và danh mục phụ. Bạn có thể ghi lại trên cả hai. Nếu bạn xóa một danh mục chính, các danh mục phụ của nó sẽ đi theo.
Nếu bạn xóa một tiêu chí, các mục vẫn giữ nguyên nhưng mất nhiệm vụ. Xác nhận cho bạn biết có bao nhiêu mục bị ảnh hưởng. Nếu bạn xóa một tài khoản, tất cả các mục nhập của tài khoản đó cũng sẽ bị xóa sau khi xác nhận hai lần.
Mỗi mục sẽ tự động nhận được một biểu tượng phù hợp. Khi chỉnh sửa bạn có thể chọn cái khác; “Tự động” khôi phục đề xuất.
Năm khu vực
Trạng thái
Trạng thái hiển thị nhanh khoảng thời gian đã chọn: tổng thu nhập ở trên cùng, bên dưới thu nhập, chi phí cố định từ các mục nhập định kỳ và các chi phí còn lại, sau đó là ngân sách khả dụng dưới dạng thanh. Nhấn vào một số để xem các mục đằng sau nó. Trong giai đoạn hiện tại, “Miễn phí cho đến khi …” cho biết cuối cùng có thể còn lại bao nhiêu và điều đó có ý nghĩa gì mỗi ngày; chạm vào nó sẽ mở ra dự báo. Bên dưới: “Nhập nhanh” và các mục mới nhất.
Trên iPhone bạn chọn một trong năm chế độ xem bằng nút ở trên cùng bên phải hoặc bên dưới Cài đặt → Cài đặt chung → Giao diện → Chế độ xem trạng thái. iPad và Mac hiển thị tất cả các số liệu quan trọng trong một hàng.
| Xem | Chương trình |
|---|---|
| Tối thiểu | số dư và “Miễn phí cho đến cuối tháng” |
| Đơn giản | số dư, thu nhập và chi phí, mục mới nhất |
| Ngân sách | như Đơn giản, cộng thêm thanh ngân sách và “Miễn phí cho đến khi” |
| Tiêu chuẩn | chi phí cố định và chi phí biến đổi được tách riêng, nhập nhanh, “Số liệu quan trọng hơn” để mở rộng (mặc định) |
| Chuyên gia | tất cả các số liệu quan trọng hiển thị cùng một lúc, như trên iPad |
Tổng quan
Tổng quan liệt kê 13 kỳ cạnh nhau với thu nhập, chi phí và số dư. Một cú nhấn sẽ mở ra tuyên bố của thời kỳ đó.
Tuyên bố
Bảng sao kê hiển thị tất cả các mục có số dư đang hoạt động, được nhóm theo ngày hoặc dưới dạng danh sách liên tục. Một chiếc kẹp giấy cho biết các biên lai đính kèm. Biểu tượng lịch bên cạnh tìm kiếm sẽ chuyển sang lịch tháng với tổng số hàng ngày; một dấu chấm đánh dấu các mục nhập định kỳ được lên kế hoạch, nhấn vào một ngày sẽ hiển thị các mục nhập của ngày đó.
Thống kê
Thống kê nhóm thu nhập và chi phí theo danh mục (căn hộ hoặc theo danh mục chính), tài khoản, phương thức thanh toán, người hoặc nhóm (“Phân tích theo”), với biểu đồ phân bổ, xếp hạng, thu nhập & chi phí và đường cong số dư. Mỗi biểu đồ hiển thị chi phí, thu nhập hoặc tất cả. Nhấn vào một đoạn hoặc di ngón tay dọc theo đường cong để xem từng giá trị; biểu tượng chia sẻ trong thẻ chuyển biểu đồ dưới dạng hình ảnh. "So sánh" đặt khoảng thời gian so với kỳ trước hoặc năm trước: hai thanh cho mỗi nhóm và thay đổi theo phần trăm. Xếp hạng và phân bổ cho thấy tám nhóm lớn nhất.
Bàn thắng
Mục tiêu hiển thị ngân sách và mục tiêu tiết kiệm của bạn bằng chuông và đèn giao thông (xem Ngân sách và mục tiêu tiết kiệm).
Chi tiết hoặc nhỏ gọn, thanh bên
Với nút ở trên cùng, bạn chuyển đổi mọi khu vực giữa “Chi tiết” và “Nhỏ gọn”. Trên iPad và Mac, thanh bên dẫn đến năm khu vực, tới các mục nhập định kỳ, mẫu, danh sách theo dõi, tìm kiếm, hợp đồng, quy tắc, tài khoản, tiêu chí và báo cáo. Bạn tạo các mục mới ở đó bằng ba nút ở trên cùng; lệnh mở cửa sổ kết thúc bằng “…”. Bạn tạo ngân sách và mục tiêu tiết kiệm mới trong “Mục tiêu” với dấu “+” ở trên cùng bên phải; công cụ chuyển đổi tiền tệ và trợ giúp mở từ các biểu tượng ở phía dưới bên cạnh “Cài đặt”.
Lựa chọn thời gian và tài khoản
Khoảng thời gian đã chọn nằm ở trên cùng. Bạn duyệt bằng các mũi tên; một lần nhấn sẽ mở ra sự lựa chọn giữa tháng, quý, nửa năm và năm. Thời gian áp dụng cho tất cả các khu vực. Bạn đặt ngày bắt đầu của kỳ (1 đến 28) và ngày đầu tuần trong Cài đặt.
Tuần hoặc khoảng thời gian tùy chỉnh không có sẵn dưới dạng khoảng thời gian; đối với bất kỳ phạm vi ngày nào, hãy sử dụng tìm kiếm chi tiết với ngày từ và đến.
Bên dưới, một khung hiển thị tài khoản đã chọn và số dư của tài khoản đó (trên máy Mac ở thanh phía dưới). Một lần nhấn sẽ mở bộ chọn tài khoản bằng tab “Tùy chọn”. “Tất cả tài khoản” xuất hiện từ hai tài khoản; số dư sau đó được chuyển đổi thành đơn vị tiền tệ của ứng dụng.
Tùy chọn
| Lựa chọn | Tác dụng |
|---|---|
| Các tháng trước được chuyển sang | Số dư của các kỳ trước chảy vào kỳ hiện tại. |
| Bao gồm các mục trong tương lai | Các mục nhập trong tương lai được tính vào Trạng thái và Tổng quan. |
| Chỉ được đối chiếu trong số dư | Chỉ có các mục được so sánh với số lượng ngân hàng. |
| Bỏ qua chuyển khoản cho “Tất cả tài khoản” | Chuyển khoản giữa các tài khoản của bạn không làm sai lệch tổng số. |
| Chế độ ẩn danh | Số tiền dưới dạng “***”, trong các vật dụng cũng vậy. |
| Mặc định đối chiếu | Các mục mới được tính là đã được đối chiếu ngay lập tức. |
| Cảnh báo, nhắc nhở ngân sách | Bật và tắt thông báo. |
| Lưu vị trí | Ghi nhớ vị trí khi ghi (iPhone/iPad). |
Ngân sách và mục tiêu tiết kiệm
Ngân sách giới hạn chi phí, mục tiêu tiết kiệm theo dõi số tiền bạn dành ra. Bạn tạo cả hai từ menu “…” (iPad/Mac: “+” trên “Mục tiêu”) và quản lý chúng theo Cài đặt → Tính năng → Mục tiêu.
Mỗi mục tiêu cần có tên, số tiền, điểm bắt đầu và ít nhất một tiêu chí: tài khoản, danh mục, phương thức thanh toán, người hoặc nhóm. Một số tiêu chí phải phù hợp. Nó có thể chạy một lần hoặc lặp lại, với phần còn lại được chuyển sang nếu bạn muốn: đối với ngân sách, phần còn lại được chuyển cùng với dấu hiệu của nó, đối với mục tiêu tiết kiệm chỉ là phần thiếu hụt. Theo ngân sách, bạn quyết định xem thu nhập, chi phí và chuyển khoản có được tính hay không và liệu chỉ các mục đối chiếu mới được tính hay không. Một mục tiêu có thể bị vô hiệu hóa thay vì bị xóa.
Ngân sách chuyển sang màu cam từ 80% và màu đỏ trên 100%; mục tiêu tiết kiệm có màu cam dưới 100% và màu xanh lá cây từ 100%. Nếu bạn muốn, ứng dụng sẽ thông báo cho bạn về ngân sách ở mức 80% và 100%, về các mục tiêu tiết kiệm ở các mốc 25, 50, 75 và 100% (tùy chọn “Cảnh báo ngân sách”). Khi đạt được mục tiêu tiết kiệm, chiếc nhẫn sẽ thể hiện một lễ kỷ niệm nhỏ một lần.
Trong Tùy chọn → Lời nhắc, bạn cũng có thể được nhắc ghi lại hàng ngày, vào ngày trước mục nhập định kỳ và vào cuối tháng để đối chiếu, vào thời điểm bạn chọn.
Báo cáo, kết thúc hàng tháng, đánh giá năm
Trong phần “Báo cáo” trong menu “…” (iPad/Mac: thanh bên), bạn sẽ tìm thấy 11 phân tích được tạo sẵn: Báo cáo tài chính, So sánh tài chính, Thu nhập cao nhất, Chi phí cao nhất, Biến số chi phí cao nhất, Chi phí cố định cao nhất, Ngày đắt nhất, Danh mục thường xuyên nhất, Phương thức thanh toán thường xuyên nhất, Những người thường xuyên nhất, Nhóm thường xuyên nhất. Báo cáo "Thường xuyên nhất" có các lựa chọn về thu nhập, tổng chi phí, chi phí cố định hoặc chi phí. Mỗi hàng sẽ mở ra các mục đằng sau nó. Mỗi báo cáo có thể được xuất ra ở năm định dạng và được in.
các đóng hàng tháng và đánh giá về năm “Năm của bạn” hiển thị 10 hạng mục hàng đầu được phân tách theo chi phí và thu nhập, tỷ lệ tiết kiệm, tháng đắt nhất và tiết kiệm nhất, so sánh với năm hoặc tháng trước, ngân sách bội chi và đối chiếu mở. Cả hai đều có thể được duyệt, chia sẻ dưới dạng hình ảnh và hiển thị với số lượng ẩn. Vào tháng Giêng và trong bảy ngày đầu tiên của tháng, Status sẽ tự cung cấp chúng.
Cộng với bản đồ chi phí, ngay khi “Lưu vị trí” được bật.
Dự báo và “điều gì sẽ xảy ra nếu”
“Miễn phí cho đến khi …” trong Trạng thái cho biết số tiền có thể còn lại vào cuối kỳ và điều đó có ý nghĩa gì mỗi ngày. Một lần nhấn sẽ mở ra dự báo: lịch sử thực tế của 30 ngày và bản xem trước có thời hạn đến cuối kỳ, 3, 6 hoặc 12 tháng. Nó hiển thị điểm thấp nhất và cảnh báo “Đang báo đèn đỏ…”. Tùy chọn nó ước tính các chi phí biến đổi từ lịch sử của bạn.
Trong phần “Điều gì sẽ xảy ra nếu”, bạn có thể tạm dừng các mục nhập định kỳ hoặc giả sử một số tiền khác và thêm các chi phí tưởng tượng. Không có gì được cứu. Cơ sở chỉ là các mục và chuỗi được ghi lại của bạn.
Tìm kiếm và lọc
Bộ lọc (kênh ở trên cùng) ẩn các mục nhập theo danh mục, phương thức thanh toán, người, nhóm hoặc loại và áp dụng cho tất cả các khu vực. Phễu đầy cho biết bộ lọc đang hoạt động. Ngoài ra còn có "Chỉ liên quan đến thuế".
Menu tìm kiếm chi tiết (“…” hoặc ⌘F) tìm các mục trong tất cả các kỳ và tài khoản, theo tiêu đề, ghi chú, số tiền, ngày tháng, tiêu chí, v.v. Đối với mỗi trường bạn chọn so sánh, chẳng hạn như “chứa” hoặc “lớn hơn”. Trên iPad và Mac, tìm kiếm là trang riêng trong thanh bên: bạn nhập từ khóa ở trên cùng, “Tiêu chí” mở rộng các trường khác, kết quả xuất hiện ngay bên dưới.
Với “Tìm & thay thế”, bạn đánh dấu kết quả và gán cho chúng một danh mục, phương thức thanh toán, người hoặc nhóm khác cùng một lúc hoặc xóa chúng. Sau khi thay thế, ứng dụng sẽ tìm kiếm lại để danh sách kết quả khớp với các giá trị đã thay đổi.
Biên lai và quét biên nhận
Trong biểu mẫu nhập, trong phần “Biên nhận & tệp đính kèm”, bạn thêm ảnh, tệp (hình ảnh hoặc PDF) và trên iPhone và iPad cũng quét tài liệu, bản phác thảo hoặc chữ ký.
Trong chế độ xem biên nhận, bạn có thể phóng to, đổi tên, xoay, hiển thị văn bản được nhận dạng và chia sẻ biên nhận. Nó chỉ được lưu khi bạn lưu mục nhập. Dưới Cài đặt → Tính năng → Biên nhận bạn đặt độ phân giải, chất lượng và thang độ xám để quét và xem dung lượng lưu trữ được sử dụng. Biên lai được đồng bộ hóa với iCloud.
Quét biên nhận điền vào mục nhập
Nếu bạn quét hoặc chụp ảnh biên lai cho một mục nhập mới, ứng dụng sẽ đọc số tiền, ngày tháng, người bán và phương thức thanh toán rồi điền chúng vào các trường trống, tất cả đều có trên thiết bị. Các giá trị không chắc chắn được đánh dấu là “ước tính”; kiểm tra chúng trước khi lưu. Nhanh nhất với tính năng “Quét biên nhận” khi nhấn và giữ biểu tượng ứng dụng hoặc trong Control Center.
Biên lai được đọc bằng ngôn ngữ ứng dụng cộng với tiếng Đức và tiếng Anh; cho tiếng Nhật, tiếng Hàn và tiếng Trung bằng ngôn ngữ ứng dụng và tiếng Anh.
Ngoại tệ và công cụ chuyển đổi tiền tệ
Nhấn vào phím tiền tệ trong máy tính và chọn một loại tiền tệ. Số tiền chuyển đổi được ghi lại, số tiền ban đầu được hiển thị bằng chữ in nhỏ bên dưới. Chuyển khoản giữa các tài khoản bằng các loại tiền tệ khác nhau được chuyển đổi tự động.
Ứng dụng tải tỷ giá trực tuyến nhiều nhất một lần mỗi ngày (tỷ giá tham khảo của Ngân hàng Trung ương Châu Âu); đối với lần ra mắt đầu tiên không có internet, một bộ giá sẽ được bao gồm. Dưới Cài đặt → Tính năng → Tỷ giá hối đoái bạn quản lý các cặp tiền tệ (tạo, tải lại, xóa). Bạn mở công cụ chuyển đổi tiền tệ từ menu “…”, trên iPad và Mac từ biểu tượng ở cuối thanh bên; trên máy Mac cũng có ⌥⌘R như một cửa sổ riêng biệt. Không có mục nhập tỷ lệ thủ công.
Menu “…” trên iPhone cũng chứa một máy tính đơn giản.
Khóa ứng dụng và màn hình riêng tư
Dưới Cài đặt → Bảo mật bạn bảo vệ ứng dụng bằng mã gồm 4 đến 6 chữ số, tùy chọn cộng với Face ID hoặc Touch ID. Bạn quyết định thời điểm ứng dụng tự động khóa: ngay lập tức khi rời khỏi hoặc sau 10 đến 240 giây (iPhone/iPad) và sau 1 đến 60 phút không hoạt động. Mã chỉ áp dụng trên thiết bị này và không được đồng bộ hóa. Màn hình khóa không tự khởi động: bạn nhấn vào “Mở khóa bằng Face ID” hoặc “Mở khóa bằng mã”.
Trên iPhone và iPad, nút khóa phía trên dấu “+” sẽ khóa ứng dụng ngay lập tức khi bạn giữ nhanh ứng dụng đó. Trong trình chuyển đổi ứng dụng, ứng dụng sẽ ẩn nội dung của nó. Sau năm lần thử không thành công, ứng dụng sẽ đợi 30 giây, sau đó thời gian chờ sẽ tăng gấp đôi lên tối đa một giờ. Sau khi thay đổi sinh trắc học trên thiết bị, mã sẽ được yêu cầu một lần.
Chế độ ẩn danh (trong tùy chọn) cũng thay thế tất cả số tiền bằng “***”, trong các tiện ích và lời nhắc. Tiện dụng khi có người đang theo dõi. Xuất khẩu vẫn chứa số lượng thực. Với bộ khóa, Siri không nói số tiền và Spotlight không hiển thị mục nào của ứng dụng.
iCloud
Lúc đầu, đồng bộ hóa iCloud bị tắt. Bạn bật nó lên dưới Cài đặt → iCloud; nó có hiệu lực sau khi khởi động lại ứng dụng. Sau đó, bạn sẽ thấy dữ liệu tương tự trên iPhone, iPad và Mac bằng Tài khoản Apple của mình. Đồng hồ lấy dữ liệu trực tiếp từ iPhone.
Biên lai cũng được đồng bộ hóa. Nếu hai thiết bị thay đổi cùng một mục nhập thì thay đổi được lưu cuối cùng sẽ chiến thắng. Dữ liệu nằm trong iCloud riêng tư của bạn chứ không phải trên máy chủ của bên thứ ba. Không có sổ ngân sách chung với người khác.
Dưới Cài đặt → iCloud bạn biết liệu quá trình đồng bộ hóa có thực sự xảy ra hay không: lần đồng bộ hóa cuối cùng và liệu có sự cố hay không, chẳng hạn như không có tài khoản iCloud nào đăng nhập, bộ nhớ iCloud đầy hoặc không có kết nối internet. Khi gặp sự cố, thanh bên trên iPad và Mac hiển thị biểu tượng cảnh báo. Dữ liệu của bạn trên thiết bị vẫn còn nguyên vẹn và có thể sử dụng được trong mọi trường hợp.
Sao lưu, nhập và xuất
Hỗ trợ
Dưới Cài đặt → Dữ liệu bạn tạo một bản sao lưu được mã hóa bằng cụm mật khẩu (ít nhất 8 ký tự) và có thể khôi phục nó sau; thay thế tất cả dữ liệu sau khi xác nhận kép. Giữ cụm mật khẩu an toàn: không có nó thì bản sao lưu không thể mở được.
Tự động sao lưu (tắt theo mặc định) tạo bản sao lưu trong bộ nhớ ứng dụng nhiều nhất một lần mỗi ngày khi mở và giữ 3, 5, 10 hoặc 20 phiên bản. Nó bị mất khi ứng dụng bị xóa và không được sao chép vào iCloud Drive. Trong trường hợp bạn bị mất thiết bị, thỉnh thoảng hãy chia sẻ bản sao lưu sang nơi khác. Khóa ứng dụng không phải là một phần của bản sao lưu.
Xóa, đặt lại, dữ liệu mẫu
Cũng dưới Cài đặt → Dữ liệu: “Xóa tất cả giao dịch” sẽ xóa tất cả giao dịch và giao dịch định kỳ sau hai lần xác nhận; tài khoản và tiêu chí ở lại. “Đặt lại ứng dụng” sẽ xóa tất cả dữ liệu và cài đặt sau hai lần xác nhận, tắt khóa ứng dụng và iCloud rồi bắt đầu thiết lập ban đầu. “Tạo dữ liệu mẫu” thay thế tất cả dữ liệu bằng một hộ gia đình mẫu để thử nghiệm. Nếu iCloud được bật khi ứng dụng khởi động, cả hai đều chỉ tắt iCloud và yêu cầu bạn khởi động lại, do đó thao tác xóa sẽ không bao giờ đến được các thiết bị khác của bạn. Tạo bản sao lưu trước nếu bạn vẫn cần dữ liệu của mình.
Nhập khẩu
“Nhập” đọc bảng sao kê từ ngân hàng của bạn hoặc ứng dụng khác: CSV (cũng là TXT và TSV), QIF, OFX/QFX và CAMT.053 (cộng với camt.052 và camt.054). 59 cấu hình tích hợp tự nhận dạng các định dạng đã biết, bao gồm DKB, Sparkasse, ING, comdirect, Commerzbank, Deutsche Bank, Postbank, N26, Volksbank/Raiffeisen, UniCredit, PayPal, Amex, George/Erste, Raiffeisen ELBA, UBS, Credit Suisse, ngân hàng bang, ABN AMRO, ING NL, Rabobank, ASN, Millennium, Swedbank, BCEE và các ứng dụng MoneyMoney, Finanzguru, Outbank, YNAB, StarMoney, MoneyWiz, ALF-BanCo, Financisto, MoneyBook, MoneyCoach, MoneyControl, Pocket Expense, Meine Ausgaben và bản xuất CSV của ứng dụng “Mein Haushaltsbuch” cũ. Đối với các tệp CSV không xác định, bạn ánh xạ các cột.
Trước khi nhập, bạn sẽ thấy bản xem trước có kiểm tra trùng lặp; đối với CAMT, chỉ các giao dịch đang chờ xử lý mới được bỏ chọn. Quy tắc điền vào tiêu chí trống. Nhập đề xuất danh mục cho bạn: các giao dịch không có danh mục sẽ nhận được danh mục bạn thường sử dụng cho người bán đó. Xem lại hoặc tắt tất cả trong bản xem trước. Việc nhập có thể được hoàn tác. “Đến từ một ứng dụng khác?” giải thích cách xuất khẩu ở đó.
Bạn cũng có thể mở tệp trực tiếp: trên máy Mac thông qua Tệp → Câu lệnh nhập … (⌘⇧I), bằng cách kéo nó vào cửa sổ hoặc (CSV) bằng cách nhấp đúp vào Finder; trên các tệp CSV trên iPhone và iPad thông qua “Mở bằng” từ Thư hoặc “Tệp” và trên iPad bằng cách kéo vào cửa sổ.
Xuất khẩu
Bạn có thể xuất dưới dạng CSV, văn bản, PDF, HTML hoặc Markdown, từ báo cáo, số liệu thống kê và báo cáo thông qua menu “…” hoặc bên dưới Cài đặt → Xuất. Trong “Đối với các ứng dụng khác”, bạn cũng tìm thấy QIF (Quicken, MoneyMoney, Banking4 …) và CSV ở định dạng nhập của YNAB, cùng với “Chỉ các mục nhập liên quan đến thuế” và tất cả các biên lai dưới dạng ZIP. Sau đó chia sẻ, lưu hoặc in (Mac: ⌘P).
Apple Watch, widget, điều khiển và Siri
Đồng hồ Apple
Trên Apple Watch, bạn sẽ thấy số dư, 20 mục nhập gần đây nhất, tháng cũng như ngân sách và mục tiêu tiết kiệm. Với dấu “+”, bạn nhanh chóng ghi lại chi phí hoặc thu nhập (không cần chuyển khoản); một mục yêu thích có số lượng được ghi ngay lập tức, cũng như “Sao chép mục nhập cuối cùng”. Nếu không có iPhone ở gần, mục nhập sẽ xếp hàng đợi cho đến khi có kết nối trở lại. Đồng hồ không có cơ sở dữ liệu riêng; nó nhận được một ảnh chụp nhanh từ iPhone. Một chế độ riêng tư riêng biệt sẽ ẩn số tiền.
Các biến chứng về cân bằng, ngân sách (cấp bách nhất) và mục tiêu tiết kiệm có ở mọi hình dạng (hình tròn, hình chữ nhật, góc, nội tuyến) và trong Ngăn xếp thông minh.
Widget iPhone · Mac
| Tiện ích | Nội dung |
|---|---|
| Sự cân bằng | Nhỏ hay vừa thì trên iPhone cũng ở Lock Screen. Có thể chọn tài khoản thông qua “Tiện ích chỉnh sửa”, nhỏ với lịch sử của 30 ngày qua. |
| Nhẫn ngân sách | Tiến độ ngân sách và mục tiêu tiết kiệm của bạn. |
| Nhập nhanh | Hai mẫu được sử dụng nhiều nhất của bạn và “Mới”. Các mẫu có số lượng cố định được ghi trực tiếp từ tiện ích mà không cần mở ứng dụng. |
Điều khiển iPhone
Trong Trung tâm điều khiển, trên Màn hình khóa và trên Nút hành động, bạn có thể đặt sáu nút: Chi phí mới, Thu nhập mới, Chuyển khoản mới, Nhập nhanh, Biên nhận quét và Mẫu bản ghi (có thể định cấu hình, ghi lại ngay lập tức). Để thêm chúng: chỉnh sửa Trung tâm điều khiển, “Thêm điều khiển” và tìm kiếm Sổ ngân sách của tôi.
Siri, Phím tắt, Tiêu điểm
Với Siri và ứng dụng Phím tắt, bạn tạo một mục nhập mới, yêu cầu số dư, ngân sách hoặc chi phí trong tháng (“Tôi đã chi bao nhiêu trong tháng này trong Sổ ngân sách của mình”) và có thể đặt tên trực tiếp cho tài khoản hoặc ngân sách. Các truy vấn trả lời mà không cần mở ứng dụng. Trong tìm kiếm Spotlight, bạn sẽ tìm thấy các tài khoản, ngân sách và mục tiêu tiết kiệm của mình theo tên; Tiêu điểm không bao giờ hiển thị số lượng. Với bộ khóa ứng dụng, Siri không nói số tiền và Spotlight không hiển thị mục nào của ứng dụng.
Ngoại hình và cách phối màu
Dưới Cài đặt → Chung → Giao diện bạn chọn sáng, tối hoặc hệ thống và một trong mười hai cách phối màu: Hệ thống, San hô, Xanh mòng két, Hiện đại, Độ tương phản cao, Giấy, Rừng, Hoàng hôn, Hoa oải hương, Nửa đêm, Quả mọng và Than chì. Coral là mặc định trên iPhone và iPad, Modern trên Mac. Trên máy Mac, lược đồ chỉ thay đổi màu nhấn; bề mặt và văn bản giữ cho hệ thống trông như thế nào. Các cài đặt áp dụng cho mỗi thiết bị.
Ứng dụng tôn trọng “Giảm chuyển động”, “Giảm độ trong suốt” và “Tăng độ tương phản” từ cài đặt trợ năng và sử dụng thiết kế Liquid Glass từ iOS 26.
Nâng cấp từ ứng dụng cũ
Nếu bạn đã sử dụng phiên bản cũ hơn của “Mein Haushaltsbuch” / “Sổ ngân sách của tôi”, ứng dụng sẽ cung cấp khả năng di chuyển dữ liệu của bạn trong lần khởi chạy đầu tiên. Sau này bạn có thể làm điều đó dưới Cài đặt → Dữ liệu → “Nhập cơ sở dữ liệu cũ”; điều này thay thế dữ liệu hiện tại. Trên máy Mac, bạn mở tệp cơ sở dữ liệu cũ thông qua Tệp → Nhập… hoặc kéo nó vào cửa sổ.
Quá trình di chuyển diễn ra trong một cửa sổ theo ba bước: giải thích và chọn tệp, sau đó là hai xác nhận an toàn; chỉ có cái thứ hai bắt đầu bằng “Di chuyển”. Tiến trình và kết quả xuất hiện trong cùng một cửa sổ.
Ứng dụng sẽ tạo một bản sao an toàn trước tiên. Sau khi di chuyển, một báo cáo sẽ hiển thị những gì đã được chuyển sang; nó vẫn có sẵn theo Cài đặt → Nhập & Xuất → Báo cáo di chuyển lần cuối. Bạn thiết lập lại mật khẩu bảo vệ và tự động sao lưu. Trong “Tệp của ứng dụng cũ”, bạn có thể xem và xóa những gì ứng dụng cũ để lại.
Tất cả các chi tiết, danh sách kiểm tra và những khoảng trống đã biết đều có trên trang nâng cấp.
Phím tắt Mac và bàn phím
Trên máy Mac và iPad, bạn chuyển đổi giữa các khu vực trong thanh bên.
| Phím tắt | Hoạt động | Ở đâu |
|---|---|---|
| ⌘N | Chi phí mới | iPad, Mac |
| ⇧⌘N | Chuyển nhượng mới | iPad, Mac |
| ⌘F | Tìm kiếm | iPad, Mac |
| ⌘, | Cài đặt | iPad, Mac |
| ⌘1 ĐẾN ⌘5 | Năm khu vực | iPad, Mac |
| ⌘⇧I | Tuyên bố nhập khẩu | Mac |
| ⌥⌘R | Công cụ chuyển đổi tiền tệ dưới dạng cửa sổ | Mac |
| ⌥⌘4 | Thống kê dưới dạng cửa sổ | Mac |
| ⌘? | Trợ giúp như một cửa sổ | Mac |
| ⌘0 | Cửa sổ chính | Mac |
| ⌘P | In | Mac |
| ⌘Z / ⇧⌘Z | Hoàn tác/làm lại mục nhập | Mac |
Chỉ trên máy Mac, biểu tượng € trên thanh menu hiển thị số dư ngày hôm nay và “Miễn phí cho đến …” đồng thời cung cấp “Chi phí mới”, “Thu nhập mới” và “Nhập nhanh”; ẩn nó qua Xem → Số dư trên thanh menu. Bảng nhập có thể được sắp xếp, chân trang cân bằng hiển thị trạng thái hiện tại. Không có trên máy Mac: nút khóa, máy tính trong trường số tiền, điều khiển, tiện ích Màn hình khóa, lưu vị trí.