Comment fonctionne My Budget Book

Premiers pas

Au premier lancement, l’app crée un compte courant et propose une courte introduction. Ajoutez d’autres comptes sous Réglages → Fonctions → Comptes. Si une liste est encore vide, « Ajouter les valeurs par défaut » la remplit avec un ensemble prédéfini : par exemple, neuf catégories principales et leurs sous-catégories.

Saisissez une nouvelle dépense sur iPhone et iPad avec le « + » rond en bas à droite, sur Mac avec ⌘N. Les recettes et les virements se saisissent depuis le menu « … » ; sur iPad et Mac, les trois boutons se trouvent en haut de la barre latérale.

À la première ouverture de chaque espace, une courte visite guidée explique les éléments essentiels à l’aide de bulles. « Réinitialiser la visite guidée » sous Réglages → Informations l’affiche à nouveau. Vous y trouverez aussi l’introduction, les « Nouveautés » et l’aide.

L’app parle douze langues et suit celle de votre appareil, sinon l’anglais. Sous Réglages → Général → Apparence → Langue vous pouvez en choisir une autre. Toutes les langues sauf l’allemand et l’anglais sont traduites automatiquement ; les signalements d’erreurs sont bienvenus.

Saisie des écritures

Les trois types

Choisissez au préalable dépense, recette ou virement ; le type ne se modifie pas dans le formulaire. Titre, montant supérieur à 0, date et compte sont obligatoires. Un virement nécessite un compte source et un compte destinataire différent.

La catégorie, le mode de paiement, la personne et le groupe sont facultatifs. Le « + » à côté d’un champ permet d’y créer un nouvel élément directement. Dès la deuxième lettre du titre, l’app suggère des titres précédents et reprend leur catégorie et leur mode de paiement.

Calculatrice et calendrier iPhone · iPad

Le champ du montant ouvre une calculatrice avec touche de devise pour les devises étrangères (voir Devises étrangères). Vous choisissez la date dans un calendrier mensuel dédié. Sur Mac, le montant et la date sont des champs de saisie classiques.

Repères : rapproché, signalé, utile aux impôts

« Rapproché » marque les écritures vérifiées avec votre relevé bancaire. « Signalé » ajoute un repère ; les écritures signalées sont réunies dans la liste de suivi du menu « … », un balayage à droite les signale aussi. « Utile aux impôts » (symbole de colonne) marque les écritures pour votre déclaration ; sous Réglages → Exporter retrouvez « Uniquement les écritures fiscales » et les justificatifs en ZIP.

Modification, suppression, copie

Touchez une écriture pour la modifier. Un balayage vers la gauche la supprime après confirmation ; pour un virement, les deux côtés disparaissent. Un appui long ou clic droit propose « Copier », « Enregistrer comme modèle », « Rapprocher », « Signaler », « Supprimer » et « Créer une règle à partir de l’écriture… ». Le menu « … » (Mac : Fichier) propose « Modifier la dernière écriture ».

Les écritures datées dans le futur apparaissent toujours dans le relevé. Dans État et Vue d’ensemble, elles ne comptent que si l’option « Inclure les écritures futures » est activée.

Saisie rapide

« Saisie rapide » dans État : décrivez l’écriture en une phrase, par exemple « 12.50 boulangerie hier espèces » ou « Salaire 2,450 compte courant ». L’app reconnaît montant, titre, date, recette ou dépense, ainsi que mode de paiement, compte et catégorie à partir de vos données, puis ouvre le formulaire prérempli ; rien n’est enregistré avant cela. Cela fonctionne dans les douze langues.

« Déjà saisi ? »

Si vous enregistrez une recette ou une dépense qui semble déjà exister, l’app vous interroge. Cela se produit lorsqu’une écriture récurrente avec les mêmes compte, montant et type se situe à trois jours au plus, ou qu’une écriture au titre et au montant identiques existe le même jour. « Enregistrer quand même » crée l’écriture ; « Annuler » vous laisse dans le formulaire. L’app ne pose pas la question lors d’une modification, pour les virements ou à l’import.

Lieu de l’écriture iPhone · iPad · facultatif

Avec « Enregistrer le lieu » dans les options (désactivé par défaut), l’app mémorise la position approximative (environ 100 mètres) à la saisie. Vous pouvez la retirer pour chaque écriture. La « Carte des dépenses » sous Rapports montre sur tous les appareils où vous avez dépensé.

Raccourcis

• Maintenez l’icône de l’app : Nouvelle dépense, Nouvelle recette, Scanner un justificatif, Rechercher.
• Centre de contrôle, écran verrouillé, bouton Action : six commandes (voir Widgets).
• Option « Nouvelle dépense au lancement » : l’app ouvre immédiatement le formulaire.
• Mac : élément de barre des menus avec « Nouvelle dépense », « Nouvelle recette », « Saisie rapide ».

Modèles

Les modèles évitent la saisie répétée des écritures fréquentes. Retrouvez-les dans le menu « … » sous « Modèles » ou sous Réglages → Fonctions. Un modèle conserve le titre et, au choix, le montant, le compte, les critères et la note.

Dans le formulaire de saisie, le symbole à droite du titre ouvre les modèles. Seuls les champs renseignés dans le modèle sont repris ; le type et la date restent inchangés.

Vous pouvez aussi créer des modèles directement depuis une écriture : avec l’option « Enregistrer comme modèle » à la fin du formulaire ou par appui long sur une écriture.

Écritures récurrentes

Activez « Écriture récurrente » à la saisie et choisissez intervalle et date de fin. L’app crée immédiatement toutes les occurrences comme écritures individuelles, marquées d’un symbole de répétition dans la liste. Cela fonctionne aussi pour les virements.

Quand vous touchez une écriture d’une série, l’app demande ce que vous souhaitez modifier : cette écriture uniquement, toute la série ou tout à partir d’une date. Avec une date limite, les écritures antérieures restent inchangées.

À la suppression, même choix : cette occurrence uniquement, celle-ci et les suivantes, ou toute la série.

Gérez toutes les séries dans le menu « … » sous « Écritures récurrentes » (iPad et Mac : barre latérale). Vous pouvez y terminer une série à une date, la convertir en écritures individuelles, la copier ou la supprimer.

Règles

Avec les règles, l’app affecte elle-même les écritures, par exemple : titre contenant « REWE » → catégorie Alimentation. Créez-les sous Réglages → Écritures → Règles (iPad et Mac : barre latérale → Gérer → Règles).

Anatomie d’une règle

Où les règles s’appliquent

• À l’import depuis la banque ou une autre app, les règles complètent les critères vides (désactivables par import).
• Pendant l’enregistrement une suggestion apparaît, à accepter d’un toucher.
• Sur les écritures existantes vous pouvez appliquer une règle après coup ; l’app demande d’abord confirmation et indique le nombre d’écritures.

Les valeurs existantes ne sont jamais écrasées ; les virements ne sont jamais modifiés. Réorganisez les règles par glisser-déposer ; le formulaire affiche en direct « Correspond à N écritures ».

Plus rapide depuis une écriture existante : appui long ou clic droit → « Créer une règle à partir de l’écriture… ». Le formulaire est prérempli avec le titre, le type et les critères de l’écriture. L’option n’apparaît que si aucune règle active ne correspond encore, et jamais pour les virements.

Contrats et abonnements

Sous « Contrats et abonnements » (Réglages → Écritures, sur iPad et Mac dans la barre latérale sous « Saisir »), vous gérez les écritures récurrentes, comme le loyer, les assurances ou le streaming, sous forme de contrats. Chaque contrat comprend le fournisseur, la date de début, la durée minimale, le renouvellement automatique, le préavis, le rappel (jours à l’avance), le numéro de client ou de contrat, le site web et une note.

En haut figurent vos charges fixes mensuelles et annuelles dans la devise de l’app, ainsi que leur part de vos revenus (moyenne des trois mois précédents, mise en évidence à partir de 50 %).

Les contrats sont triés par prochaine date limite de préavis : orange lorsqu’elle arrive dans 30 jours ou moins, rouge à partir de 14 jours. Le rappel arrive par notification à 9 h, avec le nombre de jours d’avance choisi.

Quand vous changez le montant d’une série « à partir d’une date », l’app conserve l’ancien prix et affiche la hausse en pourcentage. Vous voyez ainsi quel abonnement a augmenté.

Comptes et critères

Gérez comptes, catégories, modes de paiement, personnes et groupes sous Réglages → Fonctions. Un compte possède un nom et un solde initial, qui peut être négatif. Sa devise dépend de la région du système au moment de sa création.

Choisissez l’ordre des comptes (iPhone/iPad : « Modifier l’ordre », puis glisser ; Mac : glisser la ligne) ; il s’applique à tous les sélecteurs, widgets et à la Watch. Archivez un compte inutilisé : il disparaît des sélecteurs des nouvelles écritures, mais écritures et soldes restent. Le dernier compte ne peut pas être supprimé.

Les catégories ont deux niveaux : catégorie principale et sous-catégorie. Vous pouvez saisir des écritures aux deux niveaux. Supprimer une catégorie principale supprime aussi ses sous-catégories.

Si vous supprimez un critère, les écritures restent mais perdent leur affectation. La confirmation indique combien d’écritures sont concernées. Supprimer un compte supprime aussi toutes ses écritures, après une double confirmation.

Chaque élément reçoit automatiquement un symbole adapté. Vous pouvez en choisir un autre en le modifiant ; « Automatique » rétablit la suggestion.

Les cinq espaces

État

État présente la période sélectionnée en un coup d’œil : total en haut, puis recettes, dépenses fixes issues des écritures récurrentes et autres dépenses, enfin budget disponible sous forme de barre. Touchez un nombre pour voir les écritures correspondantes. Dans la période actuelle, « Disponible jusqu’au… » indique ce qui devrait rester à la fin et par jour ; un toucher ouvre les prévisions. En dessous : « Saisie rapide » et les dernières écritures.

Sur iPhone, choisissez l’une des cinq vues avec le bouton en haut à droite ou sous Réglages → Général → Apparence → Vue d’état. Sur iPad et Mac, tous les indicateurs clés s’affichent sur une seule ligne.

Vue d’ensemble

La vue d’ensemble présente 13 périodes côte à côte avec recettes, dépenses et solde. Un toucher ouvre le relevé de cette période.

Relevé

Le relevé affiche toutes les écritures avec un solde courant, regroupées par jour ou en liste continue. Un trombone signale les justificatifs joints. Le symbole de calendrier à côté de la recherche ouvre un calendrier mensuel avec totaux quotidiens ; un point marque les écritures récurrentes prévues, et toucher un jour affiche ses écritures.

Statistiques

Les statistiques regroupent recettes et dépenses par catégorie (à plat ou par catégorie principale), compte, mode de paiement, personne ou groupe (« Analyser par »), avec graphiques de répartition, classement, recettes et dépenses et courbe de solde. Chaque graphique affiche dépenses, recettes ou tout. Touchez un segment ou parcourez la courbe du doigt pour voir les valeurs ; le symbole de partage de la carte transmet le graphique en image. « Comparaison » confronte la période à la précédente ou à l’année précédente : deux barres par groupe et variation en pourcentage. Classement et répartition affichent les huit plus grands groupes.

Objectifs

Objectifs affiche vos budgets et objectifs d’épargne avec anneaux et indicateur tricolore (voir Budgets et objectifs d’épargne).

Détaillé ou compact, barre latérale

Le bouton en haut bascule chaque espace entre « Détaillé » et « Compact ». Sur iPad et Mac, la barre latérale mène aux cinq espaces, aux écritures récurrentes, modèles, liste de suivi, recherche, contrats, règles, comptes, critères et rapports. Créez des écritures avec les trois boutons tout en haut ; les commandes ouvrant une fenêtre finissent par « … ». Créez budgets et objectifs d’épargne dans « Objectifs » avec le « + » en haut à droite ; convertisseur de devises et aide s’ouvrent depuis les symboles en bas, près de « Réglages ».

Sélection de la période et du compte

La période sélectionnée figure en haut. Parcourez-la avec les flèches ; un toucher ouvre le choix mois, trimestre, semestre ou année. La période s’applique à tous les espaces. Réglez le jour de début de période (1 à 28) et le premier jour de la semaine dans Réglages.

Les semaines et périodes personnalisées ne sont pas proposées comme périodes ; pour une plage de dates libre, utilisez la recherche détaillée avec dates de début et de fin.

En dessous, une pastille affiche le compte sélectionné et son solde (sur Mac, dans la barre du bas). Un toucher ouvre le sélecteur de compte et son onglet « Options ». « Tous les comptes » apparaît à partir de deux comptes ; les soldes sont alors convertis dans la devise de l’app.

Options

Budgets et objectifs d’épargne

Un budget limite les dépenses, un objectif d’épargne suit les sommes mises de côté. Créez-les depuis le menu « … » (iPad/Mac : « + » dans « Objectifs ») et gérez-les sous Réglages → Fonctions → Objectifs.

Chaque objectif nécessite un nom, un montant, une date de début et au moins un critère : compte, catégorie, mode de paiement, personne ou groupe. Si plusieurs critères sont définis, tous doivent correspondre. L’objectif peut être ponctuel ou récurrent, avec report du reste si vous le souhaitez : pour un budget, le reste est reporté avec son signe ; pour un objectif d’épargne, seul le manque est reporté. Pour chaque budget, vous décidez si les recettes, dépenses et virements sont pris en compte et si seules les écritures rapprochées comptent. Un objectif peut être désactivé plutôt que supprimé.

Les budgets deviennent orange à partir de 80 % et rouges au-delà de 100 % ; les objectifs d’épargne sont orange en dessous de 100 % et verts à partir de 100 %. Si vous le souhaitez, l’app vous avertit à 80 % et 100 % pour les budgets et aux paliers de 25, 50, 75 et 100 % pour les objectifs d’épargne (option « Alertes de budget »). Lorsqu’un objectif d’épargne est atteint, l’anneau affiche une petite célébration une seule fois.

Dans Options → Rappels, demandez aussi un rappel quotidien de saisie, la veille d’une écriture récurrente et en fin de mois pour le rapprochement, à l’heure choisie.

Rapports, clôture mensuelle, bilan annuel

Sous « Rapports » dans le menu « … » (iPad/Mac : barre latérale), retrouvez onze analyses prêtes à l’emploi : Rapport financier, Comparaison financière, Recettes les plus élevées, Dépenses les plus élevées, Dépenses variables les plus élevées, Dépenses fixes les plus élevées, Jours les plus coûteux, Catégories les plus fréquentes, Modes de paiement les plus fréquents, Personnes les plus fréquentes, Groupes les plus fréquents. Les rapports « Les plus fréquents » permettent de choisir recettes, dépenses totales, dépenses fixes ou dépenses. Chaque ligne ouvre les écritures correspondantes. Chaque rapport peut être exporté dans cinq formats et imprimé.

La clôture mensuelle et le bilan annuel « Votre année » présentent les 10 principales catégories de dépenses et de revenus, le taux d’épargne, le mois le plus coûteux et le plus économe, la comparaison avec l’année ou le mois précédent, les budgets dépassés et les rapprochements en attente. Vous pouvez les parcourir, les partager sous forme d’image et masquer les montants. En janvier et pendant les sept premiers jours du mois, l’écran État vous les propose automatiquement.

Ainsi que le carte des dépenses, dès que « Enregistrer le lieu » est activé.

Prévisions et « Et si »

« Disponible jusqu’au… » dans État indique ce qui devrait rester à la fin de la période et par jour. Un toucher ouvre les prévisions : 30 jours d’historique réel et aperçu jusqu’à la fin de la période, ou sur 3, 6 ou 12 mois. Le point le plus bas s’affiche avec l’alerte « À découvert le… ». Les dépenses variables peuvent être estimées depuis votre historique.

Dans « Et si », suspendez des écritures récurrentes, supposez un autre montant et ajoutez des dépenses imaginaires. Rien n’est enregistré. La base se limite à vos écritures saisies et à vos séries.

Recherche et filtrage

Le filtre (entonnoir en haut) masque les écritures selon catégorie, mode de paiement, personne, groupe ou type et s’applique à tous les espaces. Un entonnoir rempli indique un filtre actif. Il existe aussi « Uniquement les écritures fiscales ».

La recherche détaillée (menu « … » ou ⌘F) trouve les écritures de toutes les périodes et de tous les comptes, par titre, note, montant, date, critères et plus encore. Pour chaque champ, vous choisissez la comparaison, par exemple « contient » ou « supérieur à ». Sur iPad et Mac, la recherche dispose de sa propre page dans la barre latérale : saisissez un mot-clé en haut ; « Critères » déploie les autres champs et les résultats s’affichent juste en dessous.

Avec « Rechercher et remplacer », sélectionnez des résultats et attribuez-leur d’un coup une autre catégorie, un mode de paiement, une personne ou un groupe, ou supprimez-les. Après remplacement, l’app relance la recherche pour adapter les résultats aux valeurs modifiées.

Justificatifs et numérisation

Dans le formulaire de saisie, sous « Justificatifs et pièces jointes », ajoutez des photos, des fichiers (image ou PDF) et, sur iPhone et iPad, des documents numérisés, croquis ou signatures.

Dans la vue du justificatif, vous pouvez zoomer, renommer, faire pivoter, afficher le texte reconnu et partager le justificatif. Il n’est sauvegardé que lorsque vous enregistrez l’écriture. Sous Réglages → Fonctions → Justificatifs réglez résolution, qualité et niveaux de gris des scans et consultez l’espace utilisé. Les justificatifs sont synchronisés avec iCloud.

Le scan du justificatif complète l’écriture

Si vous numérisez ou photographiez un justificatif pour une nouvelle écriture, l’app lit le montant, la date, le commerçant et le mode de paiement, puis complète les champs vides, entièrement sur l’appareil. Les valeurs incertaines portent la mention « estimé » ; vérifiez-les avant d’enregistrer. Le plus rapide : « Scanner un justificatif » par appui long sur l’icône de l’app ou dans le centre de contrôle.

Les justificatifs sont lus dans la langue de l’app, plus l’allemand et l’anglais ; pour le japonais, le coréen et le chinois, dans la langue de l’app et en anglais.

Devises étrangères et convertisseur de devises

Touchez la touche de devise de la calculatrice et choisissez une devise. Le montant converti est enregistré, l’original apparaît en petit en dessous. Les virements entre comptes de devises différentes sont convertis automatiquement.

L’app télécharge les taux en ligne au plus une fois par jour (taux de référence de la Banque centrale européenne) ; un ensemble de taux est inclus pour un premier lancement sans Internet. Sous Réglages → Fonctions → Taux de change gérez les paires de devises (créer, actualiser, supprimer). Ouvrez le convertisseur depuis le menu « … », sur iPad et Mac depuis le symbole en bas de la barre latérale ; sur Mac aussi avec ⌥⌘R dans une fenêtre séparée. Aucune saisie manuelle des taux.

Le menu « … » sur iPhone contient aussi une calculatrice simple.

Verrouillage de l’app et écran de confidentialité

Sous Réglages → Sécurité protégez l’app par un code de 4 à 6 chiffres, avec Face ID ou Touch ID en option. Choisissez le verrouillage automatique : immédiatement en quittant ou après 10 à 240 secondes (iPhone/iPad), et après 1 à 60 minutes d’inactivité. Le code s’applique uniquement à cet appareil et n’est pas synchronisé. L’écran verrouillé ne déclenche rien seul : touchez « Déverrouiller avec Face ID » ou « Déverrouiller avec le code ».

Sur iPhone et iPad, le bouton de verrouillage au-dessus du « + » verrouille immédiatement l’app quand vous le maintenez brièvement. Dans le sélecteur d’apps, elle masque son contenu. Après cinq tentatives échouées, l’app attend 30 secondes, puis le délai double jusqu’à une heure au maximum. Après modification des données biométriques de l’appareil, le code est requis une fois.

Le mode discret (dans les options) remplace tous les montants par « *** », y compris dans les widgets et rappels. Pratique si quelqu’un regarde. Les exports contiennent toujours les vrais montants. Lorsqu’un verrouillage est défini, Siri ne prononce pas les montants et Spotlight n’affiche aucun élément de l’app.

iCloud

La synchronisation iCloud est initialement désactivée. Activez-la sous Réglages → iCloud ; le changement prend effet après le redémarrage de l’app. Vous retrouvez alors les mêmes données sur iPhone, iPad et Mac avec votre compte Apple. La Watch reçoit ses données directement de l’iPhone.

Les justificatifs sont aussi synchronisés. Si deux appareils modifient la même écriture, la modification enregistrée en dernier l’emporte. Les données se trouvent dans votre iCloud privé, sans serveurs tiers. Il n’y a pas de livre de comptes partagé avec d’autres personnes.

Sous Réglages → iCloud vérifiez si la synchronisation fonctionne : dernière synchronisation et problème éventuel, comme absence de compte iCloud connecté, stockage iCloud plein ou absence de connexion Internet. En cas de problème, la barre latérale sur iPad et Mac affiche un avertissement. Les données de l’appareil restent dans tous les cas intactes et utilisables.

Sauvegarde, import et export

Sauvegarde

Sous Réglages → Données créez une sauvegarde chiffrée avec une phrase secrète (au moins 8 caractères) et restaurez-la plus tard ; cela remplace toutes les données après double confirmation. Gardez bien la phrase secrète : sans elle, la sauvegarde ne peut pas être ouverte.

La sauvegarde automatique (désactivée par défaut) crée une sauvegarde dans l’espace de stockage de l’app à son ouverture, au plus une fois par jour, et conserve 3, 5, 10 ou 20 versions. Elle est perdue si l’app est supprimée et n’est pas copiée sur iCloud Drive. Pour vous prémunir contre la perte de l’appareil, partagez de temps en temps une sauvegarde vers un autre emplacement. Le verrouillage de l’app n’est pas inclus dans la sauvegarde.

Supprimer, réinitialiser, données d’exemple

Également sous Réglages → Données : « Supprimer toutes les écritures » efface toutes les écritures et écritures récurrentes après deux confirmations ; les comptes et critères sont conservés. « Réinitialiser l’app » efface toutes les données et tous les réglages après deux confirmations, désactive le verrouillage et iCloud, puis relance la configuration initiale. « Créer des données d’exemple » remplace toutes les données par celles d’un foyer fictif pour essayer l’app. Si iCloud était activé au démarrage de l’app, ces deux actions se limitent à désactiver iCloud et à vous demander de redémarrer, afin que la suppression ne se propage jamais à vos autres appareils. Créez d’abord une sauvegarde si vous avez encore besoin de vos données.

Importer

« Importer » lit les relevés de votre banque ou d’une autre app : CSV (aussi TXT et TSV), QIF, OFX/QFX et CAMT.053 (ainsi que camt.052 et camt.054). 59 profils intégrés reconnaissent automatiquement les formats connus, dont DKB, Sparkasse, ING, comdirect, Commerzbank, Deutsche Bank, Postbank, N26, Volksbank/Raiffeisen, UniCredit, PayPal, Amex, George/Erste, Raiffeisen ELBA, UBS, Credit Suisse, banques cantonales, ABN AMRO, ING NL, Rabobank, ASN, Millennium, Swedbank, BCEE et les apps MoneyMoney, Finanzguru, Outbank, YNAB, StarMoney, MoneyWiz, ALF-BanCo, Financisto, MoneyBook, MoneyCoach, MoneyControl, Pocket Expense, Meine Ausgaben et les exports CSV de l’ancienne app « Mein Haushaltsbuch ». Pour les CSV inconnus, vous associez les colonnes.

Avant l’import, un aperçu avec détection des doublons s’affiche ; pour CAMT, seules les opérations en attente sont désélectionnées. Les règles complètent les critères vides. L’import vous suggère des catégories : les opérations sans catégorie reçoivent celle que vous utilisez habituellement pour ce commerçant. Vérifiez ces suggestions ou désactivez-les dans l’aperçu. L’import peut être annulé. « Vous venez d’une autre app ? » explique comment y exporter vos données.

Vous pouvez aussi ouvrir directement un fichier : sur Mac via Fichier → Importer un relevé… (⌘⇧I), en le faisant glisser sur la fenêtre ou, pour un CSV, par un double-clic dans le Finder ; sur iPhone et iPad, ouvrez les fichiers CSV avec « Ouvrir avec » depuis Mail ou « Fichiers » et, sur iPad, en les faisant glisser sur la fenêtre.

Exporter

Exportez en CSV, texte, PDF, HTML ou Markdown depuis relevé, statistiques et rapports via le menu « … » ou sous Réglages → Exporter. Sous « Pour d’autres apps », vous trouverez également QIF (Quicken, MoneyMoney, Banking4 …), un CSV au format d’importation de YNAB, ainsi que « Écritures fiscales uniquement » et tous les justificatifs en ZIP. Vous pouvez ensuite partager, enregistrer ou imprimer (Mac : ⌘P).

Apple Watch, widgets, commandes et Siri

Apple Watch

Sur Apple Watch, vous voyez les soldes, les 20 dernières écritures, le mois ainsi que les budgets et objectifs d’épargne. Avec « + », vous saisissez rapidement une dépense ou une recette (pas de virement) ; un favori avec montant s’enregistre instantanément, tout comme « Dupliquer la dernière écriture ». Sans iPhone à proximité, l’écriture attend dans une file jusqu’au retour de la connexion. La Watch ne conserve pas sa propre base de données ; elle reçoit un instantané de l’iPhone. Un mode de confidentialité distinct masque les montants.

Les complications de solde, de budget (le plus urgent) et d’objectif d’épargne existent dans tous les formats (circulaire, rectangulaire, coin, en ligne) et dans la pile intelligente.

Widgets iPhone · Mac

Commandes iPhone

Dans le centre de contrôle, sur l’écran verrouillé et sur le bouton Action, vous pouvez placer six boutons : Nouvelle dépense, Nouvelle recette, Nouveau virement, Saisie rapide, Scanner un justificatif et Enregistrer un modèle (configurable, enregistrement instantané). Pour les ajouter : modifiez le centre de contrôle, choisissez « Ajouter une commande » et recherchez My Budget Book.

Siri, Raccourcis, Spotlight

Avec Siri et l’app Raccourcis, créez une écriture, demandez le solde, le budget ou les dépenses du mois (« Combien ai-je dépensé ce mois-ci dans My Budget Book ») et nommez directement le compte ou le budget. Les réponses arrivent sans ouvrir l’app. Dans Spotlight, trouvez comptes, budgets et objectifs d’épargne par nom ; Spotlight n’affiche jamais les montants. Si le verrouillage est défini, Siri ne prononce pas les montants et Spotlight n’affiche aucun élément de l’app.

Apparence et palettes de couleurs

Sous Réglages → Général → Apparence choisissez clair, sombre ou système et l’une des douze palettes : Système, Corail, Sarcelle, Moderne, Contraste élevé, Papier, Forêt, Coucher de soleil, Lavande, Minuit, Baie et Graphite. Corail est le défaut sur iPhone et iPad, Moderne sur Mac. Sur Mac, la palette ne change que la couleur d’accentuation ; surfaces et textes conservent l’apparence système. Les réglages s’appliquent par appareil.

L’app respecte les réglages d’accessibilité « Réduire les animations », « Réduire la transparence » et « Augmenter le contraste », et utilise le design Liquid Glass à partir d’iOS 26.

Mise à niveau depuis l’ancienne app

Si vous utilisiez la version précédente de « Mein Haushaltsbuch » / « My Budget Book », l’app propose de migrer vos données au premier lancement. Vous pourrez aussi le faire plus tard sous Réglages → Données → « Importer l’ancienne base de données » ; cela remplace les données actuelles. Sur Mac, ouvrez l’ancien fichier de base de données via Fichier → Importer… ou faites-le glisser sur la fenêtre.

La migration se déroule dans une fenêtre en trois étapes : explication et choix du fichier, puis deux confirmations de sécurité ; seule la seconde commence par « Migrer ». Progression et résultat apparaissent dans la même fenêtre.

L’app crée d’abord une copie de sécurité. Après migration, un rapport présente les données reprises ; il reste accessible sous Réglages → Import et export → Dernier rapport de migration. Vous reconfigurez la protection par mot de passe et la sauvegarde automatique. Sous « Fichiers de l’ancienne app », vous pouvez consulter et supprimer les fichiers laissés par l’ancienne app.

Tous les détails, une liste de contrôle et les lacunes connues figurent sur la page de mise à niveau.

Mac et raccourcis clavier

Sur Mac et iPad, changez d’espace dans la barre latérale.

Sur Mac uniquement, un symbole € dans la barre des menus affiche le solde du jour et « Disponible jusqu’au… », et propose « Nouvelle dépense », « Nouvelle recette » et « Saisie rapide » ; masquez-le via Affichage → Solde dans la barre des menus. Le tableau des écritures peut être trié ; un pied de tableau affiche le solde actuel. Indisponibles sur Mac : bouton de verrouillage, calculatrice dans le champ du montant, commandes, widgets de l’écran verrouillé, enregistrement du lieu.