Jak funguje My Budget Book

Začínáme

Při prvním spuštění aplikace vytvoří běžný účet a nabídne krátký úvod. Další účty přidáte v Nastavení → Funkce → Účty. Pokud je seznam zatím prázdný, možnost „Přidat výchozí“ ho naplní připravenou sadou, například u kategorií devíti hlavními kategoriemi s podkategoriemi.

Nový výdaj zadáte na iPhone a iPad kulatým tlačítkem „+“ vpravo dole, na Mac pomocí ⌘N. Příjmy a převody zadáte z nabídky „…“; na iPadu a Macu jsou tato tři tlačítka nahoře v bočním panelu.

Při prvním otevření každé oblasti vysvětlí nejdůležitější prvky krátká prohlídka s popisky. Volba „Resetovat prohlídku“ v části Nastavení → Informace jej znovu zobrazí. Najdete tam také úvod, „Co je nového“ a nápovědu.

Aplikace mluví dvanácti jazyky a řídí se jazykem vašeho zařízení, jinak používá angličtinu. V Nastavení → Obecné → Vzhled → Jazyk můžete zvolit jiný jazyk. Všechny jazyky kromě němčiny a angličtiny jsou přeloženy strojově; hlášení chyb jsou vítána.

Zaznamenávání položek

Tři typy

Předem si vyberete, zda chcete zaznamenat výdaj, příjem nebo převod; typ nelze ve formuláři změnit. Povinné jsou název, částka větší než 0, datum a účet. Převod vyžaduje zdrojový účet a jiný cílový účet.

Kategorie, platební metoda, osoba a skupina jsou volitelné. Pomocí „+“ vedle pole vytvoříte novou položku přímo na místě. Od druhého písmene názvu aplikace navrhuje dřívější názvy a přebírá jejich kategorii a platební metodu.

Kalkulačka a kalendář iPhone · iPad

Pole částky otevře kalkulačku včetně tlačítka měny pro cizí měny (viz Cizí měny). Datum vyberete v samostatném měsíčním kalendáři. Na Macu jsou částka a datum běžná vstupní pole.

Označení: odsouhlaseno, s příznakem, daňově relevantní

„Odsouhlaseno“ označuje záznamy, které jste porovnali s bankovním výpisem. „S příznakem“ přidá příznak; takové záznamy se shromažďují v seznamu sledovaných v nabídce „…“, příznak přidáte také přejetím doprava. „Daňově relevantní“ (symbol sloupu) označuje záznamy pro daňové přiznání; v části Nastavení → Export najdete „Pouze daňově relevantní záznamy“ a účtenky ve formátu ZIP.

Úpravy, mazání, kopírování

Klepnutím na záznam jej upravíte. Přejetím doleva jej po potvrzení smažete; u převodu zmizí obě strany. Podržení nebo kliknutí pravým tlačítkem nabídne „Kopírovat“, „Uložit jako šablonu“, „Odsouhlasit“, „Označit“, „Smazat“ a „Vytvořit pravidlo ze záznamu …“. Nabídka „…“ (Mac: Soubor) obsahuje „Upravit poslední záznam“.

Záznamy s budoucím datem se ve výpisu zobrazují vždy. Ve Stavu a Přehledu se započítávají jen při zapnuté volbě „Zahrnout budoucí záznamy“.

Rychlé zadání

„Rychlé zadání“ v části Stav: popište záznam jednou větou, například „12.50 pekárna včera hotovost“ nebo „Plat 2,450 běžný účet“. Aplikace podle vašich dat rozpozná částku, název, datum, příjem nebo výdaj i způsob platby, účet a kategorii a otevře předvyplněný formulář záznamu; do té doby se nic neukládá. Funguje to ve všech dvanácti jazycích.

„Již zaznamenáno?“

Pokud ukládáte nový výdaj nebo příjem, který zřejmě už existuje, aplikace se zeptá. To nastane, pokud je opakovaný záznam se stejným účtem, částkou a typem vzdálený nejvýše tři dny, nebo pokud ve stejný den existuje záznam se stejným názvem a částkou. „Přesto uložit“ vytvoří záznam, „Zrušit“ vás ponechá ve formuláři. Při úpravách, převodech ani importu se aplikace neptá.

Místo záznamu iPhone · iPad · volitelné

S volbou „Ukládat polohu“ v možnostech (ve výchozím nastavení vypnutou) si aplikace při zadávání pamatuje přibližnou polohu (s přesností asi 100 metrů). U jednotlivých záznamů ji můžete odstranit. „Mapa výdajů“ v Přehledech na všech zařízeních ukazuje, kde jste utráceli.

Rychlé postupy

• Podržte ikonu aplikace: Nový výdaj, Nový příjem, Naskenovat účtenku, Hledat.
• Ovládací centrum, zamčená obrazovka, Akční tlačítko: šest ovládacích prvků (viz Widgety).
• Volba „Nový výdaj při spuštění“: aplikace rovnou otevře formulář.
• Mac: položka v řádku nabídek s volbami „Nový výdaj“, „Nový příjem“, „Rychlý záznam“.

Šablony

Šablony šetří psaní u často používaných záznamů. Najdete je v nabídce „…“ pod „Šablony“ nebo v Nastavení → Funkce. Šablona ukládá název a volitelně částku, účet, kritéria a poznámku.

Ve formuláři záznamu otevře symbol napravo od pole názvu šablony. Převezmou se pouze pole vyplněná v šabloně; typ a datum zůstanou.

Nové šablony vznikají také přímo ze záznamu: pomocí přepínače „Uložit jako šablonu“ na konci formuláře nebo podržením záznamu.

Opakované záznamy

Při zadávání zapněte „Opakovaný záznam“ a vyberte interval a datum ukončení. Aplikace ihned vytvoří všechny výskyty jako jednotlivé záznamy; v seznamu mají symbol opakování. Funguje to i pro převody.

Když klepnete na záznam ze série, aplikace se zeptá, co chcete změnit: pouze tento záznam, celou sérii nebo vše od zvoleného data. Při volbě data zůstanou dřívější záznamy beze změny.

Při mazání volíte obdobně: pouze tento záznam, tento a všechny budoucí, nebo celou sérii.

Všechny série spravujete v nabídce „…“ v části „Opakované záznamy“ (iPad a Mac: boční panel). Tam můžete sérii ukončit k určitému dni, rozdělit na jednotlivé záznamy, zkopírovat nebo smazat.

Pravidla

Pomocí pravidel aplikace sama přiřazuje záznamy, například: název obsahuje „REWE“ → kategorie Potraviny. Vytvoříte je v části Nastavení → Záznamy → Pravidla (iPad a Mac: boční panel → Správa → Pravidla).

Struktura pravidla

Kde se pravidla uplatňují

• Při importu z banky nebo jiné aplikace, pravidla doplní prázdná kritéria (lze vypnout pro každý import zvlášť).
• Během zaznamenávání objeví se návrh, který přijmete jedním klepnutím.
• U existujících záznamů můžete pravidlo použít dodatečně; aplikace se nejprve zeptá a sdělí, kolika záznamů se to týká.

Stávající hodnoty se nikdy nepřepisují; převody se nikdy nemění. Pořadí pravidel měníte přetažením; formulář průběžně zobrazuje „Odpovídá N záznamům“.

Rychleji ze stávajícího záznamu: podržte ho nebo klikněte pravým tlačítkem → „Vytvořit pravidlo ze záznamu …“. Formulář se předvyplní názvem, typem a kritérii záznamu. Položka se zobrazí jen tehdy, když zatím neodpovídá žádné aktivní pravidlo, a nikdy u převodů.

Smlouvy a předplatná

V části „Smlouvy a předplatná“ (Nastavení → Záznamy, na iPadu a Macu v bočním panelu v části „Záznam“) spravujete opakované záznamy, například nájem, pojištění nebo streamovací služby, jako smlouvy. Každá smlouva má poskytovatele, začátek, minimální dobu trvání, automatické prodloužení, výpovědní lhůtu, připomenutí (počet dní předem), zákaznické číslo nebo číslo smlouvy, web a poznámku.

Nahoře najdete své fixní náklady za měsíc a rok v měně aplikace a jejich podíl na příjmech (průměr za tři předchozí měsíce, zvýrazněný od 50 %).

Smlouvy jsou seřazeny podle nejbližšího termínu pro podání výpovědi: oranžově, pokud do něj zbývá 30 dnů nebo méně, červeně od 14 dnů. Připomínka přijde jako oznámení v 9 hodin ráno, s takovým předstihem ve dnech, jaký nastavíte.

Když změníte částku série „od určitého data“, aplikace si zapamatuje původní cenu a zobrazí zvýšení v procentech. Uvidíte tak, které předplatné zdražilo.

Účty a kritéria

Účty, kategorie, platební metody, osoby a skupiny spravujete v části Nastavení → Funkce. Účet má název a počáteční zůstatek, který může být záporný. Měna účtu se při jeho vytvoření určí podle oblasti nastavené v systému.

Pořadí účtů určujete sami (iPhone/iPad: „Změnit pořadí“, poté přetáhnout; Mac: přetáhnout řádek); platí ve všech výběrech, widgetech a na Apple Watch. Účet, který už nepoužíváte, můžete archivovat: zmizí z výběru pro nové záznamy, jeho záznamy a zůstatky zůstanou zachované. Poslední účet nelze smazat.

Kategorie mají dvě úrovně: hlavní kategorii a podkategorii. Záznamy lze přiřazovat oběma. Pokud smažete hlavní kategorii, smažou se i její podkategorie.

Pokud smažete kritérium, záznamy zůstanou, ale ztratí své přiřazení. Potvrzovací dialog uvádí, kolika záznamů se změna týká. Pokud smažete účet, po dvojím potvrzení se smažou i všechny jeho záznamy.

Každá položka automaticky dostane vhodný symbol. Při úpravách můžete vybrat jiný; volba „Automaticky“ obnoví navržený symbol.

Pět oblastí

Stav

Stav nabízí rychlý přehled vybraného období: nahoře celkovou částku, pod ní příjmy, pevné výdaje z opakovaných záznamů a ostatní výdaje, poté dostupný rozpočet jako pruh. Klepnutím na číslo zobrazíte příslušné záznamy. V aktuálním období ukazuje „K dispozici do …“, kolik pravděpodobně zbude na konci a co to znamená na den; klepnutím otevřete prognózu. Níže: „Rychlé zadání“ a nejnovější záznamy.

Na iPhone si vyberete jedno z pěti zobrazení tlačítkem vpravo nahoře nebo v Nastavení → Obecné → Vzhled → Zobrazení stavu. iPad a Mac zobrazují všechny klíčové ukazatele v jednom řádku.

Přehled

Přehled zobrazuje vedle sebe 13 období s příjmy, výdaji a zůstatkem. Klepnutím otevřete výpis daného období.

Výpis

Výpis zobrazuje všechny záznamy s průběžným zůstatkem, seskupené podle dnů nebo jako souvislý seznam. Kancelářská sponka označuje přiložené účtenky. Symbol kalendáře vedle vyhledávání přepne na měsíční kalendář s denními součty; tečka označuje plánované opakované záznamy, klepnutím na den zobrazíte jeho záznamy.

Statistiky

Statistiky seskupují příjmy a výdaje podle kategorie (bez hierarchie nebo podle hlavní kategorie), účtu, platební metody, osoby či skupiny („Analyzovat podle“) a nabízejí grafy rozložení, pořadí, příjmů a výdajů a křivky zůstatku. Každý graf zobrazuje výdaje, příjmy nebo vše. Klepnutím na výseč nebo posouváním prstu po křivce zobrazíte jednotlivé hodnoty; symbolem sdílení na kartě předáte graf jako obrázek. „Porovnání“ srovná období s předchozím obdobím nebo předchozím rokem: dva sloupce pro každou skupinu a změna v procentech. Pořadí a rozložení zobrazují osm největších skupin.

Cíle

Cíle zobrazují vaše rozpočty a cíle spoření pomocí kroužků a semaforu (viz Rozpočty a cíle spoření).

Podrobné nebo kompaktní zobrazení, boční panel

Tlačítkem nahoře přepínáte každou oblast mezi zobrazením „Podrobné“ a „Kompaktní“. Na iPad a Mac vede postranní panel do pěti oblastí, k opakovaným záznamům, šablonám, sledovaným položkám, vyhledávání, smlouvám, pravidlům, účtům, kritériím a přehledům. Nové záznamy tam vytváříte třemi tlačítky úplně nahoře; příkazy otevírající okno končí znakem „…“. Nové rozpočty a cíle spoření vytváříte v „Cílech“ pomocí „+“ vpravo nahoře; převodník měn a nápovědu otevřete pomocí symbolů dole vedle „Nastavení“.

Výběr období a účtu

Vybrané období je nahoře. Procházíte je šipkami; klepnutím otevřete výběr měsíce, čtvrtletí, pololetí nebo roku. Období platí pro všechny oblasti. Počáteční den období (1 až 28) a první den týdne určíte v Nastavení.

Týdny ani vlastní období nejsou jako období k dispozici; pro libovolný rozsah dat použijte podrobné vyhledávání s počátečním a koncovým datem.

Dole se v oválném poli zobrazuje vybraný účet a jeho zůstatek (na Mac v dolní liště). Klepnutím otevřete výběr účtu s kartou „Možnosti“. Položka „Všechny účty“ se zobrazí od dvou účtů; zůstatky se pak přepočítají na měnu aplikace.

Možnosti

Rozpočty a cíle spoření

Rozpočet omezuje výdaje, cíl spoření sleduje, kolik si odkládáte. Obojí vytvoříte z nabídky „…“ (iPad/Mac: „+“ v části „Cíle“) a spravujete v části Nastavení → Funkce → Cíle.

Každý cíl potřebuje název, částku, začátek a alespoň jedno kritérium: účet, kategorii, způsob platby, osobu nebo skupinu. Při více kritériích musí odpovídat všechna. Cíl může být jednorázový nebo opakovaný, případně s převodem zůstatku: u rozpočtu se zůstatek převádí se znaménkem, u cíle spoření jen chybějící částka. U každého rozpočtu určíte, zda se započítávají příjmy, výdaje a převody a zda se počítají pouze odsouhlasené záznamy. Cíl lze místo smazání deaktivovat.

Rozpočty jsou od 80 % oranžové a nad 100 % červené; cíle spoření jsou pod 100 % oranžové a od 100 % zelené. Pokud chcete, aplikace vás upozorní u rozpočtů při 80 % a 100 %, u cílů spoření při dosažení milníků 25, 50, 75 a 100 % (volba „Upozornění na rozpočet“). Po dosažení cíle spoření se v kruhu jednou zobrazí malá oslava.

V Možnosti → Připomínky si také můžete nastavit každodenní připomínku zadávání, připomínku den před opakovaným záznamem a připomínku kontroly zůstatků na konci měsíce, vždy v čase podle svého výběru.

Přehledy, měsíční uzávěrka, ohlédnutí za rokem

V části „Přehledy“ v nabídce „…“ (iPad/Mac: postranní panel) najdete jedenáct připravených analýz: Finanční přehled, Finanční porovnání, Nejvyšší příjmy, Nejvyšší výdaje, Nejvyšší variabilní výdaje, Nejvyšší fixní výdaje, Nejdražší dny, Nejčastější kategorie, Nejčastější platební metody, Nejčastější osoby, Nejčastější skupiny. V přehledech „Nejčastější“ lze vybrat příjmy, celkové výdaje, fixní výdaje nebo výdaje. Každý řádek otevře příslušné záznamy. Každý přehled lze exportovat v pěti formátech a vytisknout.

Měsíční uzávěrka a roční přehled „Váš rok“ zobrazují 10 hlavních kategorií zvlášť pro výdaje a příjmy, míru úspor, nejdražší a nejúspornější měsíc, srovnání s předchozím rokem nebo měsícem, překročené rozpočty a neuzavřená odsouhlasení. Oba lze procházet, sdílet jako obrázek a zobrazit se skrytými částkami. V lednu a během prvních sedmi dnů měsíce je Stav nabízí automaticky.

Navíc mapa výdajů, jakmile zapnete „Ukládat polohu“.

Prognóza a „co kdyby“

„Zbývá do …“ v části Stav ukazuje, kolik pravděpodobně zbude na konci období a kolik to znamená na den. Klepnutím otevřete prognózu: 30 dnů skutečné historie a výhled do konce období nebo na 3, 6 či 12 měsíců. Zobrazuje nejnižší bod a upozornění „V minusu dne …“. Volitelně odhaduje proměnlivé výdaje podle vaší historie.

V části „Co kdyby“ můžete pozastavit opakované záznamy, počítat s jinou částkou nebo přidat hypotetické výdaje. Nic se neukládá. Základem jsou výhradně vaše zaznamenané položky a série.

Vyhledávání a filtrování

Filtr (trychtýř nahoře) skrývá záznamy podle kategorie, platební metody, osoby, skupiny nebo typu a platí pro všechny oblasti. Vyplněný trychtýř ukazuje, že je filtr aktivní. K dispozici je také „Pouze daňově relevantní“.

Podrobné vyhledávání (nabídka „…“ nebo ⌘F) vyhledá záznamy ve všech obdobích a účtech podle názvu, poznámky, částky, data, kritérií a dalších údajů. U každého pole zvolíte způsob porovnání, například „obsahuje“ nebo „větší než“. Na iPadu a Macu má vyhledávání vlastní stránku v bočním panelu: nahoře zadáte klíčové slovo, položka „Kritéria“ rozbalí další pole a výsledky se zobrazí přímo pod nimi.

Pomocí „Najít a nahradit“ označíte výsledky a najednou jim přiřadíte jinou kategorii, platební metodu, osobu nebo skupinu, případně je smažete. Po nahrazení aplikace vyhledá znovu, aby seznam výsledků odpovídal změněným hodnotám.

Účtenky a jejich skenování

Ve formuláři záznamu v části „Účtenky a přílohy“ přidáte fotografie, soubory (obrázek nebo PDF) a na iPhone a iPad také naskenované dokumenty, náčrty nebo podpisy.

V zobrazení účtenky můžete účtenku přiblížit, přejmenovat, otočit, zobrazit rozpoznaný text a sdílet ji. Uloží se až při uložení záznamu. V části Nastavení → Funkce → Účtenky nastavíte rozlišení, kvalitu a odstíny šedi pro skeny a uvidíte využité úložiště. Účtenky se synchronizují přes iCloud.

Sken účtenky vyplní záznam

Pokud pro nový záznam naskenujete nebo vyfotíte účtenku, aplikace přečte částku, datum, obchodníka a platební metodu a doplní je do prázdných polí, vše přímo v zařízení. Nejisté hodnoty označí jako „odhad“; před uložením je zkontrolujte. Nejrychlejší je volba „Naskenovat účtenku“ po podržení ikony aplikace nebo v Ovládacím centru.

Účtenky se rozpoznávají v jazyce aplikace a také v němčině a angličtině; u japonštiny, korejštiny a čínštiny v jazyce aplikace a angličtině.

Cizí měny a převodník měn

Klepněte na tlačítko měny v kalkulačce a vyberte měnu. Zaznamená se přepočtená částka, původní částka se zobrazí drobným písmem pod ní. Převody mezi účty v různých měnách se přepočítávají automaticky.

Aplikace načítá kurzy online nejvýše jednou denně (referenční kurzy Evropské centrální banky); pro první spuštění bez internetu obsahuje sadu kurzů. V Nastavení → Funkce → Směnné kurzy spravujete měnové páry (vytváření, opětovné načtení, mazání). Převodník měn otevřete z nabídky „…“, na iPad a Mac pomocí symbolu dole v bočním panelu; na Mac také pomocí ⌥⌘R v samostatném okně. Ruční zadávání kurzu není k dispozici.

Nabídka „…“ na iPhone obsahuje také jednoduchou kalkulačku.

Zámek aplikace a ochrana soukromí na obrazovce

V části Nastavení → Zabezpečení chráníte aplikaci 4- až 6místným kódem, volitelně také pomocí Face ID nebo Touch ID. Určíte, kdy se aplikace automaticky zamkne: ihned po opuštění nebo po 10 až 240 sekundách (iPhone/iPad) a po 1 až 60 minutách nečinnosti. Kód platí pouze na tomto zařízení a nesynchronizuje se. Zamykací obrazovka sama nic nespouští: klepnete na „Odemknout pomocí Face ID“ nebo „Odemknout kódem“.

Na iPhone a iPad tlačítko zámku nad „+“ aplikaci okamžitě zamkne, když ho krátce podržíte. V přepínači aplikací aplikace skrývá svůj obsah. Po pěti neúspěšných pokusech aplikace čeká 30 sekund, poté se čekací doba zdvojnásobuje až na maximálně jednu hodinu. Po změně biometrických údajů v zařízení je jednou vyžadován kód.

Anonymní režim (ve volbách) nahradí všechny částky znakem „***“, a to i ve widgetech a připomínkách. Hodí se, když se někdo dívá. Exporty stále obsahují skutečné částky. Při nastaveném zámku Siri nevyslovuje částky a Spotlight nezobrazuje žádné položky aplikace.

iCloud

Synchronizace přes iCloud je zpočátku vypnutá. Zapnete ji v části Nastavení → iCloud; změna se projeví po restartování aplikace. Poté uvidíte stejná data na iPhonu, iPadu a Macu se svým účtem Apple. Apple Watch získávají data přímo z iPhonu.

Synchronizují se i účtenky. Pokud dvě zařízení změní stejný záznam, platí naposledy uložená změna. Data jsou ve vašem soukromém iCloud, nikoli na serverech třetích stran. Sdílená účetní kniha s dalšími lidmi není k dispozici.

V části Nastavení → iCloud vidíte, zda synchronizace skutečně probíhá: kdy proběhla naposledy a zda se vyskytl problém, například nepřihlášený účet iCloud, plné úložiště iCloud nebo chybějící připojení k internetu. Při problému se v bočním panelu na iPad a Mac zobrazí varovný symbol. Data v zařízení zůstávají v každém případě neporušená a použitelná.

Zálohování, import a export

Záloha

V části Nastavení → Data vytvoříte zálohu zašifrovanou přístupovou frází (alespoň 8 znaků) a později ji můžete obnovit; po dvojím potvrzení tím nahradíte všechna data. Přístupovou frázi si bezpečně uschovejte: bez ní nelze zálohu otevřít.

Automatické zálohování (ve výchozím nastavení vypnuté) vytvoří při otevření aplikace zálohu v jejím úložišti nejvýše jednou denně a uchovává 3, 5, 10 nebo 20 verzí. Po smazání aplikace se záloha ztratí a nekopíruje se na iCloud Drive. Pro případ ztráty zařízení občas sdílejte zálohu na jiné místo. Zámek aplikace není součástí zálohy.

Mazání, resetování, ukázková data

Také v části Nastavení → Data: „Smazat všechny transakce“ po dvojím potvrzení odstraní všechny transakce a opakované transakce; účty a kritéria zůstanou. „Resetovat aplikaci“ po dvojím potvrzení smaže všechna data a nastavení, vypne zámek aplikace a iCloud a spustí úvodní nastavení. „Vytvořit ukázková data“ nahradí všechna data ukázkovou domácností pro vyzkoušení. Pokud byl při spuštění aplikace zapnutý iCloud, obě možnosti pouze vypnou iCloud a vyzvou vás k restartování, takže se smazání nikdy nepřenese na ostatní zařízení. Pokud data ještě potřebujete, nejprve si vytvořte zálohu.

Import

„Import“ načítá výpisy z vaší banky nebo jiné aplikace: CSV (také TXT a TSV), QIF, OFX/QFX a CAMT.053 (navíc camt.052 a camt.054). 59 vestavěných profilů automaticky rozpozná známé formáty včetně DKB, Sparkasse, ING, comdirect, Commerzbank, Deutsche Bank, Postbank, N26, Volksbank/Raiffeisen, UniCredit, PayPal, Amex, George/Erste, Raiffeisen ELBA, UBS, Credit Suisse, kantonálních bank, ABN AMRO, ING NL, Rabobank, ASN, Millennium, Swedbank, BCEE a aplikací MoneyMoney, Finanzguru, Outbank, YNAB, StarMoney, MoneyWiz, ALF-BanCo, Financisto, MoneyBook, MoneyCoach, MoneyControl, Pocket Expense, Meine Ausgaben a exportů CSV ze staré aplikace „Mein Haushaltsbuch“. U neznámých souborů CSV přiřadíte sloupce.

Před importem uvidíte náhled s kontrolou duplicit; u CAMT se z výběru vyřadí pouze čekající transakce. Pravidla doplní prázdná kritéria. Import vám navrhne kategorie: transakce bez kategorie dostanou tu, kterou u daného obchodníka obvykle používáte. V náhledu vše zkontrolujte nebo návrhy zcela vypněte. Import lze vrátit zpět. Část „Přecházíte z jiné aplikace?“ vysvětluje, jak z ní data exportovat.

Soubor můžete otevřít také přímo: na Mac přes Soubor → Importovat výpis … (⌘⇧I), přetažením do okna nebo (CSV) dvojím kliknutím ve Finderu; na iPhonu a iPadu soubory CSV přes „Otevřít v“ z Mailu nebo „Souborů“ a na iPadu také přetažením do okna.

Export

Exportovat můžete jako CSV, text, PDF, HTML nebo Markdown, a to z výpisu, statistik a přehledů přes nabídku „…“ nebo v části Nastavení → Export. V části „Pro jiné aplikace“ najdete také QIF (Quicken, MoneyMoney, Banking4 …) a CSV ve formátu pro import do YNAB, dále „Pouze daňově relevantní záznamy“ a všechny účtenky jako ZIP. Poté můžete sdílet, uložit nebo vytisknout (Mac: ⌘P).

Apple Watch, widgety, ovládací prvky a Siri

Apple Watch

Na Apple Watch vidíte zůstatky, posledních 20 záznamů, měsíc i rozpočty a cíle spoření. Pomocí „+“ rychle zaznamenáte výdaj nebo příjem (nikoli převody); oblíbená položka s částkou se zaznamená okamžitě, stejně jako „Duplikovat poslední záznam“. Bez iPhone v dosahu čeká záznam ve frontě, dokud se spojení neobnoví. Hodinky nemají vlastní databázi; získávají snímek dat z iPhone. Samostatný režim soukromí skrývá částky.

Komplikace pro zůstatek, rozpočet (nejnaléhavější) a cíl spoření jsou dostupné ve všech tvarech (kruhové, obdélníkové, rohové, řádkové) i v chytré sadě.

Widgety iPhone · Mac

Ovládací prvky iPhone

Do Ovládacího centra, na zamčenou obrazovku a na Akční tlačítko můžete umístit šest tlačítek: Nový výdaj, Nový příjem, Nový převod, Rychlý záznam, Naskenovat účtenku a Zapsat šablonu (nastavitelné, zapisuje okamžitě). Přidání: upravte Ovládací centrum, zvolte „Přidat ovládací prvek“ a vyhledejte My Budget Book.

Siri, Zkratky, Spotlight

Pomocí Siri a aplikace Zkratky vytvoříte nový záznam, zeptáte se na zůstatek, rozpočet nebo měsíční výdaje („Kolik jsem tento měsíc utratil v My Budget Book“) a můžete přímo uvést název účtu nebo rozpočtu. Na dotazy dostanete odpověď bez otevření aplikace. Ve vyhledávání Spotlight najdete účty, rozpočty a cíle spoření podle názvu; Spotlight nikdy nezobrazuje částky. Při nastaveném zámku aplikace Siri neříká částky a Spotlight nezobrazuje žádné položky aplikace.

Vzhled a barevná schémata

V části Nastavení → Obecné → Vzhled zvolíte světlý, tmavý nebo systémový režim a jedno z dvanácti barevných schémat: Systémové, Korálové, Modrozelené, Moderní, Vysoký kontrast, Papír, Les, Západ slunce, Levandule, Půlnoc, Bobule a Grafit. Výchozí je Korálové na iPhone a iPad, Moderní na Mac. Na Mac schéma mění pouze barvu zvýraznění; plochy a text si zachovávají systémový vzhled. Nastavení platí pro jednotlivá zařízení.

Aplikace respektuje volby „Omezit pohyb“, „Snížit průhlednost“ a „Zvýšit kontrast“ v nastavení zpřístupnění a používá design Liquid Glass z iOS 26.

Přechod ze staré aplikace

Pokud jste používali předchozí verzi „Mein Haushaltsbuch“ / „My Budget Book“, aplikace při prvním spuštění nabídne převod vašich dat. Později ho můžete provést v Nastavení → Data → „Importovat starou databázi“; tím se nahradí aktuální data. Na Macu otevřete starý databázový soubor přes Soubor → Importovat … nebo jej přetáhněte do okna.

Migrace probíhá v jednom okně ve třech krocích: vysvětlení a výběr souboru, poté dvě bezpečnostní potvrzení; teprve druhé spustí migraci tlačítkem „Migrovat“. Průběh a výsledek se zobrazí ve stejném okně.

Aplikace nejprve vytvoří bezpečnostní kopii. Po migraci zpráva ukáže, co bylo přeneseno; zůstane dostupná v Nastavení → Import a export → Poslední zpráva o migraci. Ochranu heslem a automatické zálohování nastavíte znovu. V části „Soubory staré aplikace“ uvidíte a smažete vše, co po sobě stará aplikace zanechala.

Všechny podrobnosti, kontrolní seznam a známé nedostatky najdete na stránka přechodu na novou verzi.

Mac a klávesové zkratky

Na Mac a iPad přepínáte mezi oblastmi v bočním panelu.

Pouze na Mac zobrazuje symbol € v řádku nabídek dnešní zůstatek a „K dispozici do …“ a nabízí „Nový výdaj“, „Nový příjem“ a „Rychlý záznam“; skryjete ho přes Zobrazení → Zůstatek v řádku nabídek. Tabulku záznamů lze řadit a zápatí se zůstatkem ukazuje aktuální stav. Na Macu nejsou k dispozici: tlačítko zámku, kalkulačka v poli částky, ovládací prvky, widgety na zamčené obrazovce a ukládání polohy.